现在各类涉及到网络的骗局和犯罪手法，真的是日新月异。到了岁末年初，犯罪分子也活跃起来了，民众也要提高警惕，严防上当。不过有一种骗局有可能防不胜防，那就是骗子不骗民众的钱，还主动汇款给民众，这又是怎么回事呢？

江苏连云港东海县的李女士，在网上认识一位很慷慨的男网友。双方聊的都很深入，李女士在聊天时随口讲自己缺钱，现在总想多赚些钱。没想到男网友化身霸道总裁，直接说送她一笔钱。后续两笔转账记录惊呆了李女士，一笔30万一笔20万。

李女士夫妇都不敢相信是真的，尝试去银行取款，还真取出4万元。霸道总裁撒钱的故事发生了？不过李女士夫妻毕竟是良善之辈，越想越不对。最终到派出所报案。派出所一查，这分明就是电信诈骗得来的赃款，为了洗钱而转入了李女士的账户内。后来警方将这笔钱收回退还给了受害人。

原来现在电诈分子为了洗钱成功，真的是手段多样。他们在充分掌握了对方信息之后，竟然都敢先转钱，之后再想办法将这个钱洗白弄回来。假如李女士不去派出所，也不搭理骗子后续的要求，是不是可以私自吞下这笔钱呢？

其实是不可能的，骗子在之前的聊天中，早已将李女士的个人信息都拿到了手，而且也知道她是有家有业，无法摆脱骗子的后续骗局的。只要李女士心存贪念，那么骗子后续有着两条路，让李女士屈服，将钱弄回去。

1.通过对李女士威逼利诱，让李女士后续参与洗钱犯罪活动中，最终李女士扣除所谓手续费，后续将钱转入他们指定的账户里。

2.骗子会诱导李女士下载网上app投资软件，告知钱就是这么轻易赚到的，让李女士再将钱转入，说不定还能再骗李女士自己的存款也一同转入，骗子不但拿回50万，还能赚到一笔钱呢。

确实在目前银行系统反洗钱监控和管理越来越严格的当下，电诈团伙目前最头痛的就是，诈骗成功之后如何将钱洗白。所以他们特别需要大量的清白银行账户，将赃款转入再转出就完成了洗钱过程。即使警方追查到清白账户，也无从找寻到骗子。这个手段是不是又安全又可靠，又有少风险？

以上是一种新型骗局，其实涉及到反洗钱，还有着另外一种骗局。一名未婚女士网上碰到了潇洒多金的男网友，在网恋感情升温后，男网友开始委托女士，编造理由代为购买多次贵重物品，而且还是先划款，再购买。

女士于是提供了银行账户，男网友也划款了。做了几次代购黄金的交易后，有一次女士突然收到一笔100多万的进账，后续男网友联系，说喝多了，给开户付款打错了账户，让女士将钱转回，并且给了一个银行账户信息。

女士于是按照吩咐，将钱转回了提供的账户。没过几天，警察找上了门，说女士因涉嫌隐瞒犯罪所得，被需要接受调查。原来这一切都是骗局，前几次的购物仅仅是个试探，后续转账才是利用女士的清白账户，做洗钱的犯罪活动。

天降横财千万要注意，因为很有可能，后续还有着灾祸，尤其是临近春节，更是电诈和网诈的高峰期，所以民众遇到不明转账，更要提高警惕，先报警总是对的，查清楚后再转账，避免陷入骗局，还要承担未知的严重后果。