建行等多家银行上调代销基金风险等级
【深圳商报讯】（首席记者 谢惠茜）近期，包括建设银行、民生银行、邮储银行、中信银行在内的多家银行纷纷上调部分代销公募基金产品风险等级。
在建设银行最新发布的《关于调整部分代销公募基金产品风险等级的公告》中表示，本次调整主要是“根据《证券期货投资者适当性管理办法》（证监会令第130号）、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》、《商业银行代理销售业务管理办法》等规定要求，为切实履行适当性义务，保护投资者权益，我行遵循公募基金产品风险等级评定孰高原则，并持续开展产品风险等级动态评估工作。”
具体来看，建设银行本次共调整87款公募基金产品，其中32款产品由R2（中低风险）调整至R3（中风险）；55款产品由R3（中风险）上调至R4（中高风险）。
无独有偶的是，在此之前，民生银行也曾在官网发布类似公告，表示严格遵循投资者利益优先原则，积极落实投资者适当性管理，调整部分该行代销公募基金产品的风险评级。据了解，此次调整包括7只债券型基金和1只混合型基金，上述8款产品均由较低风险调整为中风险。
除此之外，邮储银行、中信银行等银行也调整了部分代销基金的风险评级。尤其是中信银行，近期已是年内第四次对代销产品风险评级进行调整。在此之前，今年5月9日、6月23日以及9月16日，该行均发布过关于调整部分代销资产管理产品风险评级的相关公告。
“多家银行上调代销基金风险等级，是强化投资者适当性管理的主动行为，并不意味着公募基金市场整体风险必然全面上升。上调风险等级首先来自监管合规要求，银行必须动态审视并准确揭示产品风险。其次，这也基于对当前市场波动的现实考量，部分权益类基金因底层资产波动加剧、持仓集中度高等原因，其净值波动性和流动性风险确实有所显现，上调风险等级能更真实地反映其风险特征。”苏商银行特约研究员武泽伟在接受记者采访时表示。
他还进一步指出，“银行此举是落实监管要求的必然行动，预计将会有越来越多的银行跟进调整，并成为一种常态化的行业趋势。未来，随着监管对投资者适当性管理的持续强化，以及对‘了解产品’和‘了解客户’理念的坚持，动态评估并调整产品风险等级将成为银行代销业务的标准化流程，而非暂时性的风潮。”