贷款做生意险成洗钱“帮凶”！广汉警方6小时阻断“流水包装”贷款骗局
封面新闻记者 伍勇
“无抵押、低利息、秒放款、不查征信。”这样的贷款广告在你急需用钱时，是不是就像一场“及时雨”？然而，这很可能是不法分子精心布置的诈骗陷阱。一旦“中招”，不仅可能损失钱财，甚至还会在不知不觉中成为诈骗分子的“帮凶”。
12月11日，封面新闻记者从德阳广汉市公安局获悉，该局反诈中心成功阻止一起“手续简单、低利息、秒放贷”放贷诈骗，反诈民警仅用6小时就为受骗群众挽回了损失，获赠一面“反诈先锋显神威，及时止损暖人心”的锦旗。
广汉警方6小时阻断“流水包装”贷款骗局（图源广汉公安）
据民警介绍，不久前经营一家公司的晏某因项目急需资金周转，从网上找到了一家贷款公司。对方宣称“手续简单、低利息、秒放贷”，“工作人员”以银行卡流水不够，要求刷流水包装才能放贷为由，要求晏某用自己的交通银行卡收取“公司”资金，再取成现金交给“工作人员”，就能提高银行流水记录从而放贷。急用钱的晏某未加多想，便按照“工作人员”的指示开始操作，最终不慎掉进骗子的陷阱中。
直到在广汉市某银行柜台取现时，柜员发现这五万元现金来历十分可疑，便立即联系广汉公安反诈中心。反诈民警迅速赶到现场对晏某进行劝阻，晏某才后知后觉发现自己被骗了。贷款公司所谓的“公司资金”，其实是另一名受骗人向某（甘肃籍）的钱款，而自己竟差点成为了犯罪分子的“洗钱帮凶”。
在广汉公安反诈中心与甘肃临泽县警方共同的努力下，该笔资金在6小时内就原路返还至受骗人账户中。目前，警方对违法贷款公司正在进一步追查处理中。
骗子冒充银行、贷款公司或“包装公司”，声称能提供“无抵押”“免征信”“快速放款”的贷款服务，吸引急需资金的借款人。以借款人银行流水不足、征信不佳为由，要求其提供银行卡，让骗子向卡内转入资金，再按指令将资金转至指定账户，实则将资金用于洗钱。警方提醒，正规贷款机构绝不会以“刷流水”为由要求转账，切勿轻信“免征信、低门槛”的贷款宣传。如遇此类可疑情况，请立即拨打110报警，谨防财产损失和法律风险。