反诈从无“旁观者”，即便常涉国际贸易的从业者，也可能落入跨境汇款诈骗的圈套。近日，建行惠州大湖溪支行凭借敏锐的洞察力和专业的素养，成功拦截一起大额跨境诈骗，为客户张先生牢牢守住了辛苦积攒的资金。

案例回顾：

某单位工作人员张先生匆匆前往建行惠州大湖溪支行，迫切要求办理大额跨境汇款，反复强调“境外合作方急需回款，逾期就要赔高额违约金，耽误不得”。柜员接待时敏锐察觉异常：张先生语速急促、神情焦灼，仅执着于快速汇款，却无法提供双方合作合同、交易发票及境外对方企业资质等关键核验材料。凭借日常常态化反诈培训积累的专业经验，柜员当即判断该笔汇款疑似诈骗，一边耐心安抚张先生情绪，避免其因焦虑误判，一边细致拆解同类诈骗套路：“这类以‘紧急回款’‘逾期赔付’施压的情况，多是骗子诱导手段，资金一旦汇出境外，追回难度极大。”随后，网点负责人与客户经理迅速赶来协助，结合近期真实诈骗案例，逐点剖析骗子的诱导逻辑，帮张先生理清风险。经过半个多小时的专业讲解与劝说，张先生逐渐冷静，尝试联系所谓“合作方”时，对方已无法接通。此时他才幡然醒悟，此前自己被陌生中介推荐的“高收益跨境合作项目”吸引，对方通过伪造相关文件、虚构违约后果层层施压，一步步诱导他加急汇款。最终，张先生放弃汇款，再三向银行员工致谢：“多亏你们专业负责，不然我的辛苦钱就全没了！”

跨境汇款诈骗三大核心套路：

1.诱饵引诱：以“高收益跨境投资”“合作高额返利”为噱头，抛出利益诱惑，弱化受害者风险防范意识；

2.限时施压：编造“逾期高额赔付”“优惠限时生效”等虚假理由，制造时间焦虑，逼迫受害者仓促决策、快速汇款；

3.规避核验：拒绝提供书面合作协议、企业正规资质证明，全程仅通过即时通讯工具沟通，刻意回避电话、视频等可直接核验身份的方式，掩盖诈骗本质。

跨境汇款安全避坑指南：

1.严核资质：务必通过官方渠道核实合作方身份及企业资质，确认交易真实性，不轻信陌生中介推荐的“高收益项目”；

2.冷静避慌：遇“赶时间、要保密”的汇款要求，立即暂停操作，多与家人、银行工作人员沟通商议，不被焦虑情绪裹挟盲目决策；

3.及时求助：若对汇款需求存疑，可直接拨打110或反诈专线咨询，银行网点、客服热线也随时提供专业帮助。

在此提醒广大群众：资金安全无小事，跨境汇款需慎行。请掌握有效的反诈方法，遇事多留一份心、多核一次实，拒绝仓促决策，共同筑牢跨境汇款的安全防线，让诈骗分子无机可乘。（通讯员：曾梓慧 邓小燕）