原创 中通支付遭遇千万罚单 支付行业面临全周期严管控
创始人
2025-06-10 17:12:03
0次
《电鳗财经》电鳗号/文
近日有媒体报道称，中通支付因违规操作被央行开出年内第三张千万级罚单，引发行业震动。这已是今年多家支付机构接连受罚的缩影，从接口管理漏洞到交易监控失位，监管利剑直指行业乱象。业内人士坦言，支付行业已进入全周期严管控时代，合规不再是选择题，而是生存底线。
业内人士指出，近年来，支付机构为追求规模扩张，往往放松对合作商户的资质审核。部分平台通过技术手段规避监管，如拆分交易、虚构场景等，最终难逃监管大数据筛查。
更深层次的问题在于，部分支付公司风控系统形同虚设。例如，对高频大额交易缺乏实时拦截机制，或对可疑账户的关联网络分析不足。央行此次重罚，无疑是对行业“重业务、轻合规”模式的当头棒喝。
过去十年，支付行业凭借创新红利高速发展，但也埋下隐患。部分机构为抢占市场，不惜降低风控标准，甚至与不法商户“默契合作”。如今监管连续出拳，正是对历史欠账的清算。
行业已意识到，粗放经营时代终结。某支付公司高管透露：“现在每笔交易都需穿透式管理，从签约商户到资金流向，必须全程留痕。”这种“全周期管控”意味着成本上升，但也倒逼行业回归支付本源——安全与效率并重。
严监管并非扼杀创新，而是推动行业高质量发展。支付机构需在两方面破局：一是借助AI与区块链技术，构建智能风控体系，实现交易实时分析;二是与监管、银行等共建合规生态，例如共享黑名单数据、联合打击洗钱。
《电鳗财经》将继续关注后续发展。
相关内容
热门资讯
“黄金周”深圳消费活力领跑大湾...
深圳商报·读创客户端首席记者 袁静娴 2025年国庆中秋“超长黄金周”假期收官，双节叠加之下，回家团...
国庆中秋支付数据来啦！长假带动...
北京商报讯（记者 刘四红）2025年国庆中秋8天超长假期，全面点燃出行、消费热情。微信团队10月8日...
原创 迟...
前言 十月的柬埔寨实居省，贡比西县TARAL制衣厂外挤满了密密麻麻的工人，他们没有像往常一样沉默地...
软银54亿美元收购ABB机器人...
10月8日消息，据CNBC报道，软银集团周一表示，已同意以 54 亿美元收购瑞士工程公司 ABB 的...
国庆我在岗 | 白银市消防救援...
金秋十月， 国旗招展迎华诞； 神州大地， 赞歌飞扬庆辉煌； 白银消防救援支队白银大队在此祝 大家国庆...
文博赋能与新消费破圈彰显中国黄...
新华社贵阳10月8日电 题：文博赋能与新消费破圈彰显中国黄金周文旅经济活力 新华社记者骆飞 国庆假期...
大阪世博会利润额预计最多可达2...
日本国际博览会协会（世博协会）10月7日宣布，大阪・关西世博会的运营费收支预计将有230亿至280亿...
英国央行：股票估值似乎过高，尤...
钛媒体App 10月8日消息，英国央行表示，股票估值似乎过高，尤其是对于AI公司而言。美联储可信度的...
1万亿美元的大单，OpenAI...
OpenAI已签下总额近1万亿美元的算力采购协议，但显然，它的银行账户里并没有这么多钱。 今年以来，...