为何仍然看好银行板块的后续趋势?
创始人
2025-07-02 14:50:11
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6月最后2个交易日,银行板块表现欠佳,痛失25年上半年申万一级行业涨跌幅榜首,仍以超13%的涨幅位居第二。下半年,银行板块后续走势如何呢?

从基本面来看,银行股是被低估的。常见的逻辑就是“因为经济体感不佳或者因为房地产或城投领域风险未出清等,会给银行带来大量坏账,由此银行股大幅折价”。但事实上,银行的房地产贷款占比持续下降,近两年不良率趋势向好。

另外5月的降准降息有利于保持市场流动性的充裕,降低银行负债成本,推动银行业基本面温和改善,持续推动社会综合融资成本下降。在政策利好、业绩稳健和估值优势的多重支撑下,银行股在2025年的投资前景值得关注。

除了基本面,资金面上来说,银行险资、公募基金、固收+等有配置动力。以平安集团为代表的险资在2025年1月、2月、5月集中加仓港股银行,6月农业银行、招商银行、邮储银行仍被增持。南向通持续净买入,截至2025年6月27日银行业被净买入300亿港元,在所有行业中位居第三。

基于以上两点,银行估值在25年下半年有进一步提升的空间。有限制资金需要做配置的投资者,不妨效仿险资来抄作业,选择诸如港股通金融ETF(513190)这种H股银行占比约65%的投资标的。

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