为何仍然看好银行板块的后续趋势？
创始人
2025-07-02 14:50:11
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6月最后2个交易日，银行板块表现欠佳，痛失25年上半年申万一级行业涨跌幅榜首，仍以超13%的涨幅位居第二。下半年，银行板块后续走势如何呢？
从基本面来看，银行股是被低估的。常见的逻辑就是“因为经济体感不佳或者因为房地产或城投领域风险未出清等，会给银行带来大量坏账，由此银行股大幅折价”。但事实上，银行的房地产贷款占比持续下降，近两年不良率趋势向好。
另外5月的降准降息有利于保持市场流动性的充裕，降低银行负债成本，推动银行业基本面温和改善，持续推动社会综合融资成本下降。在政策利好、业绩稳健和估值优势的多重支撑下，银行股在2025年的投资前景值得关注。
除了基本面，资金面上来说，银行险资、公募基金、固收+等有配置动力。以平安集团为代表的险资在2025年1月、2月、5月集中加仓港股银行，6月农业银行、招商银行、邮储银行仍被增持。南向通持续净买入，截至2025年6月27日银行业被净买入300亿港元，在所有行业中位居第三。
基于以上两点，银行估值在25年下半年有进一步提升的空间。有限制资金需要做配置的投资者，不妨效仿险资来抄作业，选择诸如港股通金融ETF（513190）这种H股银行占比约65%的投资标的。
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