日内交易是一种动态策略，涉及在同一交易日内买卖金融工具。交易者的目标是从小幅价格波动中获利，通常会投入大量资金来放大收益。这种方法通常适用于股票、外汇、大宗商品和加密货币。从事日内交易也是很多人向往的工作。

不幸的是，只有少数人能够成功。统计数据显示，90%的交易者会在交易的前3个月内爆仓。因此，日内交易可以被认为是最具挑战性的工作之一，它持续考验着你的心理素质，而你则在努力成为那10%成功交易者中的一员。

在我们探讨你如何成为一名全职日内交易者之前，有一些日内交易的优缺点，每个交易者都应该认真考虑。

日内交易的优点

1. 你是自己的老板：大多数日内交易员都在家工作，没有严厉的老板时刻指手画脚；不需要早起，也不用上朝九晚五的班。

2. 时间自由：如果你感觉不舒服，或者想请一天假，你不需要向任何人请示或获得许可。

3. 交易能提升能力与拓展眼界：作为交易者，你能犯的最大错误之一就是以为自己已经无所不知。交易是一辈子的学习过程，你应该持续不断地获取新的知识。

4. 你可以在世界任何地方交易：只需要一台笔记本电脑（智能手机）和一根网线，你就可以走遍全球，在任何地方进行交易。

5. 交易是一份有“身份”的工作：成为那10%稳定盈利的交易者之一，会在他人眼中树立起你的专业形象与地位。

6. 你可以通过交易赚很多钱：一旦你能稳定盈利，你的交易系统就可以变成一台赚钱机器。

日内交易的缺点

1. 你可能会赔掉很多钱：如果你不擅长交易，压根就没有风险管理意识，也会频繁犯错。你很容易就会成为那90%很快爆仓的交易者之一。

2. 日内交易者容易感到孤独：由于你是独自一人工作，又没有同事，所以很容易产生孤独感。

3. 交易比你想象的更耗时：这取决于你交易的品种数量，交易可能会占用你大量的时间。你需要分析市场寻找机会，制定策略，记录交易日志，管理已有仓位，还有更多的工作要做。这需要你投入大量的时间和精力。

4. 市场每天都在考验你的心理素质：即使你觉得自己拥有全世界最好的交易策略，你也不会每一笔交易都赚钱，而且你很可能会经历一连串的回撤。这样的情境非常考验人心，你必须能在这种压力下保持冷静，避免因心理失衡而犯错，造成更大的损失。

5. 想靠交易赚钱，你得先有钱：很多人认为，只要有500美元或1000美元的交易账户就能实现稳定盈利、维持生计。但事实是，你需要更多的资金才能靠交易谋生。幸运的是，我们可以教你如何在没有上万美元账户的情况下，也能逐步实现成为全职日内交易者的目标。

用自己的钱进行日内交易

目前市面上，大多数经纪商允许你用最低仅100美元就可以开设一个交易账户。

但若你认为可以从100美元开始赚到可观的利润，那是非常不明智的想法。

那如果是500美元或1000美元呢？这个金额听起来似乎不算太少吧？

我们不妨来看看在FTMO权益模拟器中所做的测试。在这个模拟中，我们设定的初始资金为1000美元，并进行了10种不同情境的模拟测试：

◎ 胜率为55%

◎ 风险回报比设为2

◎ 每笔交易的风险占账户资金的1%

◎ 一共进行了22笔交易（也就是说一个月里基本每天都需要进行一笔交易）

测试结果显示，在一个月交易之后：

◎ 最坏的情况是账户余额变成930美元，也就是亏损了7%；

◎ 最好的情况是账户变成1260美元，增长了26%。

如果我们来看最平均、也是最现实的结果，你的账户大约增长10%，也就是赚了100美元。

所以，经过一个月每天坚持交易，你大约赚了100美元。

我们都能认同，这样的结果并不现实也不可持续。

接下来我们再看看，如果你每个月都能稳定实现10%的收益，这笔资金在一段时间内是如何复利增长的。

从这里你可以看到，大约需要 24个月（2年），你才能把账户从1000美元增长到10000美元。同时不要忘了，在这2年期间你必须完全不从账户中取钱，因此要想靠交易维持生活、将日内交易作为一份全职工作，这种情况基本不可能。

直到2年后，假设你仍能每月稳定盈利10%，你才有可能每月从账户中取出 1000美元。

而对于大多数人来说，每月1000美元不过是刚刚能够覆盖房租和日常生活开销的最低标准而已。

为什么大多数小账户的散户交易者会失败？

我们可以在很多外汇/差价合约经纪商官网看到免责声明：“保证金金融产品具有高风险，大多数散户交易者会亏损，并不适合所有投资者。”尽管由于长期接触，我们可能已经对这个提示产生了麻木，但这并不能改变一个事实：它完全属实。

许多散户交易者都经历过亏损，而当这种情况与小账户资金相结合时，失败的概率就更加严重了。

本文的目的就是揭示导致大多数散户交易者失败的深层原因。

是不是因为贪婪？还是单纯缺乏对市场运作机制的了解？这些都不是关键所在——因为我们可以确定，在那些爆仓账户中，有一些是属于那些拥有真正可盈利策略，且对市场总体结构有清晰理解的交易者。

那么，是什么让这些散户交易者最终仍然失败了呢？

虽然很多人认为“贪婪”和“缺乏耐心”是导致大部分散户交易者失败的主要原因，但我们认为还有一个被严重忽视的关键因素：

散户交易者以相对较小的账户资金或起始余额进入市场。

毫无奇怪的是，大多数散户交易者进入金融市场的初衷，是为了寻找额外收入来源、跳脱朝九晚五的工作，甚至有时只是为了找一个新兴趣。

但正因为有这样的出发点，一个用1000美元工资中的200美元开始交易的交易者，很难真正意识到风险管理和风险回报比的重要性。

这个拥有200美元账户的交易者，将面临一个艰难的抉择：是否严格遵守“每笔交易风险不超过账户总额的1%-2%”这一基本规则。

如果你让这个交易者只在每笔交易中冒2美元（1%风险）去博取6美元（3%收益）的回报，他可能会觉得你在开玩笑。

但如果你告诉另一个拥有20万美元账户的交易者去冒2000美元风险以获取6000美元利润，他会非常愿意去做。同样是3%的收益，数额虽然悬殊，但比例是一样的。

对我而言，大多数散户交易者账户资金的“微不足道”才是导致这一群体高失败率的主要原因，而不仅仅是“贪婪”和“缺乏耐心”。

给散户交易者的建议：

“一旦你自认为已经准备好进行实盘交易，并且拥有经过充分回测的策略，接下来的目标就应该是申请一个“FTMO模式”的交易账户（或其他类似Axi Select的自营交易账户）。”

这确实具有挑战性，也需要时间，但这么做值得。

大多数人错误地以为，自己可以在几周内把100美元炒到2000美元。这种做法其实就是过度加杠杆，长远来看只会对你的交易生涯造成伤害。

如果你没有足够的启动资金，寻找其他方式去获取初始资金，而不是盲目使用自己的小资金开始交易。

这样做可以帮助你以更健康的方式成长为一名交易者，也可以避免掉入“过度杠杆/不当风险管理”的陷阱。

追求不切实际的收益目标

想象一下，一个1000美元的小账户。如果我们每次交易只冒2%的风险（即20美元），我们能期望获得多大的利润？按照1:1的资金管理原则，每笔交易最多也就赚20美元。

如果你想达到每月1500美元的收入，那就意味着你必须实现75笔盈利交易。而这1500美元的利润相当于150%的月收益率——这个目标是极端的、不可持续的。

过于高估的预期收益 + 资金不足，将不可避免地带来致命的亏损。

另外也会给你带来心理压力。如果我们无力向账户追加资金，就会始终处于资金紧张的状态中，带着沉重的心理压力去交易。

在不必要的压力下交易是非常危险的，所有交易者都应尽量避免这种情况。

自营交易公司进行日内交易

如果你是一位有盈利能力的交易者，却苦于资金不足，那么仍然有办法让你成为一名日内交易者。

在我们了解的Axi Selcet的“FTMO模式”挑战中，交易者最多可以操作高达100万美元的资金账户（据悉目前全球仅有3位交易者成功获得）。Axi Selcet对月度收益的基本要求是7%的账户增值，这被视为一个“临界值”。

之所以选择7%的收益目标，是因为它既具有激励性，又在实际交易中是可以实现的。

事实上，几乎每天都有交易者成功完成“FTMO模式”挑战。

有些交易者可能会认为这个盈利目标太高，但Axi Select同样设置了比盈利目标更高的10%最大亏损限制。

因此，Axi Select的要求是在每个挑战阶段时长内（比如种子阶段30天、孵化阶段60天内）实现自有初始资金的7%盈利，同时不得亏损超过10%。

也就是说，交易者实现盈利目标的难度远远低于最大亏损限度。这也是为了让更多日内交易者以最快的速度拿到自营资金交易本身的盈利部分。

如果你未能达到预期利润目标，但最终账户仍保持正值、所有仓位都在交易周期结束前平仓，并且没有违反任何其他规定，Axi Select将会为你重新提供一次挑战机会，让你重新开始一次新的尝试。

基于我们对全球自营交易公司FTMO的了解，一般来说，交易者在使用FTMO实盘账户时会更加谨慎，因此其平均收益低于FTMO挑战阶段。那种几十个点大幅盈利的情况只是极少数的特例。

作为交易者，我们更倾向于看到的是长期4%到7%的稳定收益率。

让我们来对比两个账户：一个是大约1000美元的小账户，另一个是提供管理的100,000美元账户。

我们保持乐观，假设月收益为7%。那么，对于1000美元的账户，最终利润将是70美元。

而在自营项目提供的10万美元账户中，同样的7%回报意味着7000美元利润，在扣除自营项目应得的利润分成，你也有可观的3500美元利润。

这笔钱已经足以覆盖每月所有日常生活开销，甚至还能去一个不错旅游胜地的度假旅行。

总结

可以明确地说，如果你想把日内交易当成一份全职工作，至少需要有10,000美元的启动资金。

这笔钱并不是每个人都能轻易拿出来用于交易账户。但如果你是一名具有盈利能力的交易者，并且有信心通过“FTMO模式”的自营交易挑战，你就有机会管理高达10万美元-100万美元的资金账户。

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