近日，北京市大兴区一家银行向民警报送了一起伪造银行卡实施诈骗的案件线索，犯罪嫌疑人以“领取养老补贴”等为由用假银行卡设局，专门针对老年人实施诈骗。

真 实 案 例

北京市大兴区某银行，一名七十多岁的老人独自走进营业厅，兴冲冲地递给工作人员一张卡说要取钱。然而，一张印着“精准扶贫”四个字的银行卡却引起了工作人员的警觉。

工作人员：您这个不是银行卡，这卡的材质就是假的，该有的信息都没有。

当事人：就是办的中国银行卡。

工作人员：这从哪儿办的啊？外国办的还是国内办的？这卡谁给您的？

当事人：我本人的，不会有假的。

老人坚持说这张卡就是在该银行办理的，而且卡里有400多万元，她要取出来。经确认，这是一张假卡，显然所谓的480万元也不可能存在，慌了神的老人这时才说了实话。

原来，老人在浏览网站的时候下了一个App，这App就是“振兴农业，精准扶贫”，号称国家最新出台政策，为老年人发放“养老补贴专用卡”，可领取大额补贴，不过想要到这张卡得先交手续费。在此期间，对方通过App向老人展示了卡内“400多万元余额”及“金条、空调”等“赠品”，并告诉她这些钱在多家银行都能取。看到App里面的账户余额，老人对领取补贴的事儿深信不疑，拿到卡后就马上赶到了银行。

在她手机屏幕上民警还看到了多个涉诈App，有养老的，也有投资股票的。

以精准扶贫为名义来实施诈骗，受害群体，一般是年龄在50岁以上的中老年群体。主要套路，就是一般受害人会在网上或线下收到快递文件，上面会有专项扶贫资金领取一类的通知，并且上面也会有财政部门或者是乡村振兴局的公章，以此来增加可信度。

随后诈骗分子会通过网址链接，诱使当事人进入群聊，在群聊当中，会有人不断转发自己已经收到了扶贫款或者补贴的信息。当事人看到这些消息后，就会进一步放松警惕。

受害人因此会跟着客服进行操作，这时候客服会指导受害人或者向受害人索要个人身份信息，包括手机号，银行卡号，并称需要进行身份的核验才能够进行领取，套取来的这些个人信息，将为后续实施更严重的诈骗或其他不法活动创造条件。

手 法 剖 析

一、伪造专用卡1.制作假冒银行卡，冒用银行、政府标识（如“XX银行”“乡村振兴局”）。

2.谎称“国家养老补贴”“精准扶贫专项款”，诱骗签收假卡。

二、虚构高额利益1.通过虚假App展示“卡内大量余额”“赠送金条”等虚假信息。

2.以“制卡费”“保费”等名义索要小额费用。

三、套取个人信息以“身份核验”为由索要身份证、银行卡、手机号等敏感信息，为后续诈骗铺路。

1、正规银行卡需本人到银行办理，陌生邮寄的“专用卡”多为假卡。2、凡是让先交钱才能用的“银行卡”，必定是诈骗。3、遇可疑卡片，请立即向银行核实或拨打110报警。

综合：央视新闻、南通反诈

来源：山东省委政法委