建行临沂沂蒙支行：慧眼识诈守底线成功拦截非法中介贷款业务_汇款兑付

建行临沂沂蒙支行：慧眼识诈守底线成功拦截非法中介贷款业务

创始人

2026-05-24 03:07:45

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近日，建行临沂沂蒙支行成功拦截一起非法中介参与的个人消费贷款业务，凭借一线员工的敏锐判断力和专业素养，及时规避信贷风险，守护了客户合法权益，充分展现了基层网点在金融风险防控一线的责任与担当。

当日上午，一位客户走进该行营业厅，提出办理个人消费贷款申请。该行客户经理立即按照正规流程接待，有序开展贷前调查工作。沟通期间，客户经理敏锐发现，该客户王先生身边始终跟随一名“陪同人员”，全程代为应答业务相关问题，主动引导王先生的表述，甚至多次暗示其“如何回答”，且该陪同人员对贷款流程、材料要求极为熟悉，言行举止明显带有非法中介特征。

凭借日常反诈及反非法中介识别培训积累的经验，客户经理当即提高警惕，严格遵循“了解你的客户”原则，进一步细致询问贷款真实用途、资金来源等关键信息。经过耐心沟通和引导，王先生终于坦诚，该陪同人员确为非法中介，声称可通过“包装材料、优化资质”提高贷款通过率，并承诺代办全部流程，但需收取高额服务费。

确认情况后，客户经理立即向王先生提示非法中介的潜在风险，明确告知其非法中介不仅会违规收取高额费用，还可能诱导客户伪造材料、隐瞒贷款真实用途，一旦查实，客户将面临拒贷、征信受损甚至承担法律责任等严重后果。经客户经理耐心劝导，王先生彻底认清非法中介的套路陷阱，最终放弃该笔贷款申请，并对工作人员的专业负责表示衷心感谢。

此次成功拦截，既是建行临沂沂蒙支行一线员工风险识别能力的生动体现，也彰显了该行在员工合规教育和风险防控培训上的扎实成效。近年来，该行严格落实监管部门及上级行相关要求，聚焦非法中介乱象，持续强化客户身份识别和贷款用途真实性核查，坚决守好信贷风险“第一道关口”，切实维护金融市场秩序和客户合法权益。

底线支行成功非法贷款中介临沂慧眼沂蒙客户经理王先生

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