茂名男子借钱给陌生人汇款，10万元险些“打水漂”
近日，中国工商银行茂名电白人民路支行的营业大厅里，一名男子脚步匆匆地走进来，手中提着一个沉甸甸的袋子，神色焦灼，额角还带着细密的汗珠。他径直走向柜台，急切地说道：“我要汇款10万元，马上帮我汇到河北邯郸。”
网点客服经理严格按照制度规程启动尽职调查流程，询问这笔钱用途。该男子含糊地回答为“货款”。当客服经理进一步提示转账风险时，他却支支吾吾称：“是买鱼饲料的钱。”
这前后不一致的回答，瞬间引起了客服经理的警觉。出于资金安全考虑，客服经理要求查看交易对手的营业执照以核实相关信息，发现更不对劲。该客服经理回忆说，收款人姓名与营业执照登记的法定代表人并不相符，而且执照注册地、经营范围都跟客户所说的“鱼饲料货款”用途存在明显出入。不仅如此，客户神情恍惚，还频繁查看手机，疑似通过微信接受他人远程指令，试图规避银行询问及意图离去等举动。
综合种种可疑迹象，客服经理怀疑当中涉及电信诈骗。当值运营主管得知情况后，立即将风险信息上报至电白区反诈中心。可就在这时，客户情绪突然激动嚷嚷着“你们别耽误事”，随即要带着钱离开网点。
见状，网点工作人员赶紧上前，轻声安抚客户情绪，并引导其至接待室。工作人员一边递上温水，一边翻开手机里的反诈案例，结合真实事例为客户进行针对性的反诈宣传。“先生您别急，坐下来喝杯水，我们给您看几个真实案例……”工作人员耐心地向客户讲解类似骗局的常见套路。
没过多久，反诈中心的民警就赶到了网点。经现场核查与深入沟通，民警明确告知客户：“您这是遇上骗子了！陷入了电信诈骗圈套！”
至此，男子才如梦初醒。他红着眼眶说，这10万元是刚向亲友借来的，要是真汇出去了，后果不堪设想。他紧紧握着网点工作人员的手，又对民警连连道谢，感激之情溢于言表。
在工行工作人员的敏锐洞察和警银联动的高效配合下，这10万元现金汇款被成功拦截。一场险些让一个家庭陷入困境的诈骗危机，在银行网点内及时解除。
撰文：杨建雄 通讯员 王永红
【作者】 杨建雄
【来源】 南方报业传媒集团南方+客户端