海量财经丨反洗钱监管高压持续 多家银行被罚
海报新闻记者 安蕾蕾 报道
8月过半，已有近10家银行因违反反洗钱等多项规定领罚，且罚没总金额均在百万甚至千万级别。受罚银行涉及上海银行、湖南湘江新区农商行、安徽长丰农商行、湖州吴兴农商行、贵州道真农商行、珠海华润银行等银行。其中上海银行单笔罚没金额超过2900万元，位居该批领罚银行的罚单金额之首。
公开数据显示，前半年，全国18个省级行政区共开出185张罚单，覆盖银行、支付机构、保险机构等57家机构及113名个人，罚没总额达7909.08万元。反洗钱违规并非中小银行独属，多家国有大行、股份制银行年内也曾因涉反洗钱相关问题等而收到大额罚单。
根据中国人民银行8月1日披露的行政处罚公示，上海银行被予以警告并处没收违法所得46.95万元，罚款2874.8万元，合计罚没超2900万元。上海银行的违法行为涉及账户管理、支付清算、反假货币、财政资金管理、信用信息管理、反洗钱等核心领域，具体包括八项违规行为。与此同时央行对上海银行管理层同步追责，15名涉事责任人覆盖总行至分行、前台至后台的多层级岗位，个人被处罚金额在3万至14.2万元不等。
8月8日，又有多张广东地区银行罚单一同被公示。其中，珠海华润银行因“违反支付结算业务、征信业务、反洗钱业务管理规定”等五项违规，被警告并罚款334.75万元，4名时任高管连带受罚，处罚金额在1.1万至13.5万元不等。同日，广东紫金农商行、广西揭西农商行也收到百万级罚单，违规行为也均包括反洗钱业务违规。
在执法密度不断加强的同时，制度端也在加速完善。今年1月，《反洗钱法》修订实施，标志着反洗钱监管进入更严格的阶段。8月4日，中国人民银行会同国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》，在《反洗钱法》基础上，进一步细化各类金融机构的尽职调查要求。
