“朋友”设局购黄金？火眼金睛速拦截！——山西银行成功阻截一起利用黄金洗钱诈骗事件
近日，山西银行阳泉深圳街支行凭借员工高度的警觉性和专业的风险识别能力，成功拦截一起以购买黄金为名实施诈骗的风险事件，有效避免了客户资金损失，切实守护了人民群众的财产安全。
2025年12月5日，客户王女士来到山西银行阳泉深圳街支行办理5万元现金取款业务，并表示用途为“购买贵重物品”。柜面人员严格执行大额交易询问制度，发现客户神色焦急、表述含糊，立即提高警惕。运营主管在接到报告后，第一时间介入，将客户引导至独立区域进行进一步沟通。
经耐心、细致的关怀与询问，客户透露，其通过网络社交平台结识的“好友”，以“黄金投资保值、内部优惠渠道、承诺高额回报”为由，诱导其提取现金前往指定渠道进行交易。根据近期反欺诈培训要点及风险提示，运营主管迅速判断此事涉嫌以黄金交易为幌子的诈骗或非法洗钱活动，随即向客户详细剖析了此类骗局的常见特征与严重危害。
通过银行工作人员专业、清晰的解释与劝导，王女士最终认识到所谓“高回报购金”背后潜藏的风险，当即放弃了取款计划，并对山西银行员工认真负责、为客户着想的态度表示感谢。
此次风险事件的有效阻截，充分体现了山西银行一线员工扎实的业务素养和敏锐的风险防控意识：从柜面人员的初步甄别，到运营主管的快速响应与专业干预，各个环节紧密协作，将风险化解于萌芽状态。这既是日常严格制度执行与常态化培训成效的体现，也是山西银行践行“随心 随身 为您”服务理念的生动实践。
当前，电信网络诈骗手段不断翻新，利用黄金、虚拟货币等进行的违法犯罪活动时有发生。山西银行始终将保障客户资金安全、维护金融秩序稳定作为重要责任，持续加强全员反诈防骗能力建设，不断优化账户风险监测与应急处置机制，致力于为客户提供更加安全、可靠的金融服务。山西银行将继续筑牢风险防控屏障，强化消费者权益保护，积极履行地方金融机构的社会责任，为营造健康稳定的金融环境贡献力量。