近日，杭州联合农村商业银行股份有限公司（下称“杭州联合银行”）收银行业开年首张千万罚单引发外界广泛关注。据浙江金融监管局网站披露，该行因“贷款管理不到位、数据报送不准确”等违规事实，被处以1110万元罚款，16名责任人同步被追责。这也是该行半年内第二次被罚。

作为资产规模近6000亿元的浙江农商行“一哥”，杭州联合银行正处于IPO辅导关键期，且由董事长林时益代行行长职责。罚单落地后，市场高度关注其合规整改进展、上市会否受阻及治理架构是否稳定。杭州联合银行回应记者称，所涉问题已基本整改到位，正完善长效管理机制；IPO辅导按计划推进，经营保持稳健；管理团队健全，行长遴选工作正按公司治理要求稳步推进。

收银行业开年首张千万罚单

针对此次监管指出的“贷款管理不到位、数据报送不准确”等问题，杭州联合银行表示，该处罚源于监管部门2023年开展的常规检查，所涉事实发生时间为2019年5月至2023年10月之间。该行对检查结果“高度重视、深刻剖析”，已建立整改台账，逐项制定整改计划并落实责任人，“部分问题在检查期间即完成整改，其他问题自监管部门反馈情况即已着手整改，截至目前相关问题已基本整改到位。”

杭州联合银行进一步指出，该行据此完善数据治理与报送、业务准入与退出、信息披露与业务合规等方面的长效管理机制。

IPO相关工作按计划稳步推进

据同花顺iFinD信息统计，此次杭州联合银行收到的是2026年以来银行业首张千万级罚单，也是近年来区域性银行收到的金额较高的罚单之一，同时也是该行半年内第二次被罚。

2025年10月13日，浙江金融监管局曾披露，杭州联合银行因“结构性存款业务不审慎、流动资金贷款管理不到位等”违法违规行为，被处以100万元罚款。彼时该行在公告中同样明确表示，相关问题整改已基本到位。

连续的监管处罚是否会拖累杭州联合银行长达数年的IPO长跑？该行明确回应：“目前本行正处在上市辅导期，相关工作按计划稳步推进。”该行解释称，2025年该行实现了业务规模合理增长、业务结构持续优化、风险情况总体可控、经营质效有效提升，全年利润保持净增长、资产质量维持稳定。

该行上市辅导机构中信建投证券在最新报告中指出，杭州联合银行已建立规范的公司治理及内部控制制度，但相关制度仍需根据公司业务发展的需要以及不断变化的证券市场法律法规进行调整和完善。

董事长代行行长职责，遴选工作按计划推进

罚单落地之际，杭州联合银行正值高管调整敏感期。2025年4月，拥有原银监会浙江监管局工作经历及萧山农商行行长、董事长双重履历的林时益接任董事长；同年11月原行长离任后，林时益开始代行行长职责，形成董事长、行长职责“一肩挑”格局。市场担忧：临时架构会否影响合规管理的独立性与有效性？

对此，杭州联合银行回应称：“本行目前管理团队健全，各项经营活动正常开展。”该行进一步透露，“根据公司治理要求，行长遴选工作按计划推进中。”

在2026年度工作会议上，林时益提出全行要聚焦“强基础、练内功、提质效”，大力推进“五大银行建设”，其中提到“做实合规经营的清廉银行”。

采写：南都·湾财社记者 黄顺威