中国基金报记者 王思文

银行业延续严监管态势！

农商行罚单数量占比超三成

当前，金融监管持续从严，多家银行因违法违规行为被监管开出罚单。

中国基金报记者根据企业预警通数据梳理，金融监管部门在今年5月份共对135家银行开出罚单，对银行机构及从业人员共计开出386张罚单。

从被罚金额来看，今年5月份，被处罚的135家银行罚没金额达到8400万元，其中银行主体被罚没8000万元，相关个人被罚没400万元，总体环比下降3.45%；386张罚单中银行主体有157张，相关个人有229张，总体环比下降11.87%，反映出银行展业阶段性趋于规范。

从被处罚的银行分布地域来看，今年5月份，河北、江西、山东、陕西和浙江等地的被罚银行分支机构数量排在前列，罚单数量均超20张。从罚没金额看，浙江地区的银行合计被罚金额最多，罚没金额超过1000万元；河北地区的银行合计被罚没984.8万元，江西、山东地区的银行被罚没金额也超800万元。

从被罚银行类型分布来看，5月份罚单主要集中在农商行、城商行和村镇银行。其中，农商行罚单数量最多，较上月减少22张，罚单数占5月总罚单数量的33.42%；农商行罚没金额最高，较上月减少0.02亿元，罚没金额占5月总罚没金额的34.40%。

各类型银行罚没金额差异较大，被罚没最多的是农商行，5月份合计被罚2887万元；其次是城商行，合计被罚没1858万元；而村镇银行和股份制银行的罚没金额也超过1000万元。此外，国有银行、政策性银行、外资银行今年5月份累计被罚金额较少。

中国基金报记者注意到，近日，金融监管总局修订发布了《国家金融监督管理总局行政处罚办法》。该办法的修订发布实施，意味着进一步提高金融监管行政处罚工作的规范性和科学性，通过优化行政处罚执法方式，持续推动行政处罚工作高质量开展。

多家大中型银行再现百万元级别罚单

今年5月份，多家银行出现百万元级别的大额罚单，其中已公布的最大单张罚没金额来自股份制银行。

具体来看，5月份公布的单张罚单金额较大的银行有邢台银行、桐乡农商行、崇仁农商行、中信银行、交通银行、北京银行等。

信贷业务违规也是主要的违规领域，具体违规案由包括贷款三查未尽职、违规办理、发放贷款、信贷资产分类不准确等。

例如，某股份制银行因在信贷业务和票据业务上，存在贷款三查未尽职的违规行为，被国家金融监督管理总局浙江监管局处以625万元罚款。

此外，违反征信业务管理规定、违反审慎经营规则、违反国库管理规定等内控制度不健全问题也偶有存在。

有受访分析人士指出，近年来银行业罚单不断，金融监管部门对银行等金融机构的监管力度只增不减。而在严监管之下，监管部门对行政处罚决策流程等相关事项也作了细化修订，包括优化行政处罚管辖及协同机制、优化行政处罚陈述申辩及听证等当事人权利救济规则，完善执行程序规定等，这让金融监管处罚手段更为清晰，进一步确保了决策科学合理。

编辑：晨曦

校对：纪元

制作：舰长

审核：陈思扬

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