广发银行贵阳分行发布风险提示：金饰有价 合规无价
贵金属黄金兼具价值高、易变现、流转便捷的特点，容易成为不法分子洗钱的重要载体。随着《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》的正式实施，金店、黄金回收等机构新增反洗钱义务。针对单笔或者单日累计超过10万元的贵金属买卖、回收业务，机构需要依法开展客户尽职调查，严格核验客户真实身份，从严管控匿名交易行为，遏制洗钱乱象。
贵金属、宝石行业洗钱的主要表现形式：
一是利用黄金买卖、黄金回收实施资金洗白，通过单笔或单日累计超10万元的贵金属交易，借助实物黄金变现流转资金。
二是规避身份核验，开展匿名、假名黄金交易，刻意隐瞒实际交易人身份信息，逃避尽职调查。
三是拆分大额贵金属业务，把超过10万元的买卖、回收业务拆分为多笔小额交易，规避监管核查。
四是不法分子利用黄金变现快、易流转的特点，将非法资金购置黄金，再通过黄金回收渠道套现，完成资金洗白。
贵金属、宝石行业洗钱可能带来的风险：
法律合规风险：参与贵金属洗钱相关交易，个人及相关经营主体将面临监管核查，承担相应法律责任。
账户使用风险：如账户被用于贵金属大额非法资金流转，银行会采取限制非柜面交易、暂停账户服务等管控措施，影响个人账户的正常使用。
资金财产风险：与来路不明的黄金商家、回收渠道交易，容易卷入涉诈、涉赌涉案资金链条，造成自身财产损失。
信用记录风险：卷入洗钱、恐怖融资相关可疑交易，会留存风险记录，对后续信贷等金融业务办理造成不利影响。
广发银行贵阳分行温馨提示：
广大市民在进行黄金购买、黄金回收时，主动配合经营机构做好身份核验，切勿参与匿名贵金属大额交易，不协助他人拆分交易规避监管。
不要出租、出借自己的银行卡账户，切勿将账户给他人用于黄金买卖、回收资金结算，谨防账户沦为洗钱工具。
金店、黄金回收等从业机构，要严格落实反洗钱义务，对单笔、单日超10万元的贵金属交易，按规定开展客户尽职调查，核验客户身份，严防匿名交易。
如发现贵金属行业可疑洗钱行为，可及时向金融监管部门及银行反馈，共同筑牢贵金属领域反洗钱防线。（来源：广发银行贵阳分行）