近日，一个普通的银行柜台前，一名客户资金出现异常情况，被工作人员察觉后报警。当民警赶到时，取款人已消失无踪。2小时后，同城另一家银行网点内，这个身影再次出现——而这一次，警方与诈骗分子都在争分夺秒……

6月9日上午9点10分，麒麟警方接辖区某银行工作人员紧急报警，称一名客户账户出现异常交易特征且取款人已经离开。麒麟警方随即将线索同步推送至南宁派出所核查。

9点20分，派出所民警抵达涉事银行网点。经查，该客户朱某于当日9点在柜台办理大额取现业务，面对银行工作人员关于资金来源及用途的合规问询，朱某却含糊不清，无法说明。银行工作人员怀疑该客户涉嫌帮助诈骗分子转移资金，随即向警方报警。

10点15分，民警根据银行提供的信息，快速锁定了该名客户朱某，于11点，将转至同城另一银行网点继续排队取现朱某抓获。

据朱某交代，她在网上找工作时，看到一则广告后下载了某APP，声称做任务即可领取现金。几天下来，她虽获得少量返利，但收益甚微。

此时，APP“客服”主动联系朱某，声称可提供“大额任务”赚取更多佣金，但需先通过一次“测试”：将向其提供的银行账户打入一笔“扶贫测试款”，只要按指示操作即算通过。

随后，朱某账户果然收到49000元。正当她准备按诈骗分子要求将钱取出并转入指定账户时，发生了开头的一幕。”

目前，因成功拦截，及时为受害群众挽回了损失49000元。依据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第三十一条第一款，第四十四条之规定，该案违法人员朱某被公安机关依法处以行政处罚。

麒麟小警提示

什么是帮信罪？《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二第一款规定：明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络储存、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

第三百一十二条 【掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪】明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

另外，根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第三十一条 任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等，不得提供实名核验帮助；不得假冒他人身份或者虚构代理关系开立上述卡、账户、账号等。

第四十四条 违反本法第三十一条第一款规定的，没收违法所得，由公安机关处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足二万元的，处二十万元以下罚款；情节严重的，并处十五日以下拘留。

公民在日常生活中应妥善保存好自己的银行卡、电话卡、身份证等重要证件，买卖、租借“两卡”均属于违法行为，特别是帮助陌生人通过自己的银行卡取现，或提供人脸识别方式进行大额转账，切勿因贪图小利而以身试法！

来源：麒麟警方