创收3896亿元!银行理财半年报出炉
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2025-07-27 01:48:30
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7月25日,银行业理财登记托管中心发布《中国银行业理财市场半年报告(2025年上)》。

数据显示,上半年,理财产品平均年化收益率为2.12%,累计为投资者创造收益3896亿元,较去年同期增长14.18%。截至6月末,银行理财市场存续规模为30.67万亿元,较年初增加2.38%,同比增加7.53%。

此外,部分银行以及理财公司陆续披露2025年上半年理财业务报告。整体来看,多数理财公司的管理规模正增长,多家未设立理财公司的中小银行(简称“非持牌银行”)自营理财规模压降明显,有银行规模环比降幅超40%。

理财公司市占率上升

《报告》显示,32家理财公司市占率进一步上升。截至2025年6月末,银行理财市场存续规模为30.67万亿元,其中理财公司产品存续规模达27.48万亿元,较年初增加4.44%,同比增加12.98%,占全市场的比例达到89.61%。

据中国证券报记者不完全统计,截至7月25日,浦银理财、华夏理财、苏银理财、恒丰理财、青银理财5家理财公司已披露2025年上半年理财业务报告。整体来看,多数理财公司的管理规模呈现正增长,固收类理财产品为主流。

截至2025年6月末,恒丰理财、华夏理财和苏银理财的存续理财产品规模相较于2024年末增长较快,分别增长25.08%、19.18%、17.72%,分别增至2075.41亿元、9931.11亿元、7453.84亿元;浦银理财存续理财产品规模实现小幅增长,较上年末增长1.91%,至12948.23亿元。青银理财规模下降4.94%,至1894.8亿元。

2024年以来,大部分非持牌银行根据自身资源禀赋,稳妥推进结构性压降,自营理财规模有所下降。

截至2025年6月末,汉口银行存续理财产品规模为385.23亿元,均为固收类理财产品。相较上年末,存续理财产品规模减少60余亿元,固收类理财产品数量减少40余只。

部分银行存续理财产品规模下降超40%。数据显示,截至6月末,台州银行存续理财产品6只,存续理财产品规模为24.08亿元,较2024年末下降48.48%;河北银行存续理财产品规模119.98亿元,较2024年末下降45.05%。此外,湖南银行、上饶银行等自营理财规模也明显下降。

上半年为投资者创收3896亿元

《报告》显示,上半年,理财产品累计为投资者创造收益3896亿元。其中,理财公司累计为投资者创造收益3297亿元,银行机构累计为投资者创造收益599亿元。

数据显示,截至2025年6月末,现金管理类理财产品存续规模持续减少,相较年初减少0.9万亿元至6.4万亿元;二级(中低)与五级(高)风险等级的理财产品存续规模相较年初有所增长。固定收益类产品仍占绝大比例,截至6月末存续规模为29.81万亿元,占全部理财产品存续规模的比例达97.2%,较年初减少0.13个百分点,较去年同期增加0.32个百分点。

上半年,理财产品资产配置较年初有所调整,在增配公募基金、现金及银行存款、非标债权及金融衍生品的同时,减少了对债券、同业存单和权益类资产的配置比例。

投资者结构仍以个人投资者为主,机构投资者数量小幅增长。截至6月末,理财市场个人投资者数量为1.34亿个,占比为98.66%;机构投资者数量为182万个,占比为1.34%。其中,风险偏好为一级(保守型)和五级(进取型)的个人投资者数量占比较去年同期有所增加,分别增加1.03个百分点和1.25个百分点;风险偏好为二级(稳健型)的投资者仍最多,占比达33.56%。

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