取现、转账有急用？看银行人如何分秒必争拦截91万元诈骗资金_货币市场

创始人

2025-05-30 15:10:37

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“警察”要求线下取现35万元？

火眼金睛识破骗局

一位老年客户形色匆匆来到恒丰银行宁波江北支行，急切地要求办理定期存单销户业务，还要将销户支取的钱转入提供的指定账户，三张定期存单销户后合计金额近35万元。当柜员询问该客户资金用途时，客户表示自己接到了“警察”打来的电话，说自己由于身份信息泄露涉嫌诈骗犯罪，要求把钱转到对方提供的账户进行资金清查。

网点工作人员察觉异常，立即启动应急预案，联系派出所报警，并协助该客户前往立案调查。次日，警方调查确认，此案系典型的冒充“公检法”诈骗。警银高效合作，客户近35万元资金得以保全。

“稳赚不赔”是陷阱

及时按下“止损键”

一位中老年客户走进宁波象山支行营业大厅，要求提前支取定期存款。网点工作人员询问取款用途，客户称自己有了更好的投资渠道——有朋友介绍她去网上投资，收益率预计10%~12%，并拿出手机向工作人员展示了一个投资网站。

网点工作人员立刻予以劝阻，并立即启动警银联动机制，与辖区民警共同劝导客户不要相信网络上高收益高回报的非法投资渠道，保住了客户的20万元。

同类堵截也发生在宁波分行营业部和宁波宁海支行的营业大厅：分行营业部联合警方“闪电”拦截，及时为六旬老人止损16万元养老钱；宁海支行以同样的方式精准堵截20万元资金，帮助深陷“稳赚不赔”陷阱的群众避免财产损失。

公安机关的表扬信纷至沓来，高度赞扬了恒丰银行工作人员极强的职业素养和社会责任感。

未来，恒丰银行将进一步加强账户风险防控体系建设，深化信息共享机制，强化警银协作，持续做好新形势下打击电信网络违法犯罪工作，用心守护百姓“钱袋子”，为维护全社会金融稳定提供助力。

来源:金融界

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