建行潍坊坊子支行成功堵截一起虚假购买黄金的风险事件
大众网记者 徐浩 通讯员 王鑫 潍坊报道
近日，建设银行潍坊坊子支行一网点工作人员凭借高度的风险警觉性和专业服务素养，成功识别并堵截一起疑似利用贵金属交易实施的诈骗风险事件，有效守护了客户资金安全，彰显了金融机构的风险防控责任与担当。
据了解，当天一名中年女性客户来到该网点柜台，提出购买黄金的需求。办理业务期间，工作人员注意到客户耳朵上的蓝牙耳机始终处于亮灯状态，这一细节引起了工作人员的警觉。在按流程核实黄金购买用途并提示投资风险时，客户起初称“购买黄金用于升值”，工作人员随即从专业角度建议，若以投资为目的，不提取实物黄金可节省回收兑换手续费且更安全。
听到建议后，客户突然改口，称黄金是“给孩子用”，坚持要求提取实物。工作人员进一步按大额黄金交易规范，详细核实购买用途、资金来源及后续处置计划，客户却言辞含糊、频频回避核心问题。工作人员顺势询问其蓝牙耳机是否正有人远程指导交易，客户情绪骤变，以“无需干涉”“后果自负”为由拒绝沟通。
面对客户的抵触情绪，工作人员并未放松警惕，立即将贵金属行业诈骗案例宣传手册递至客户手中，耐心引导其了解风险。同时，为避免客户资金受损，工作人员以“当前贵金属库存有限”为由暂缓实物提取，并反复强化风险提示。最终，客户见无法当场提取黄金，手持宣传折页离去，潜在风险得以成功堵截。
此次风险事件的成功处置，关键在于网点严格执行客户尽职调查制度，工作人员结合客户身份背景、财务状况及交易行为细节，精准研判其真实交易意图。“贵金属交易涉及大额资金，客户行为异常、说辞矛盾往往是风险信号，我们必须把好每一道关。”经办工作人员表示。
建设银行潍坊坊子支行表示，下一步，将以此次事件为典型案例，深化全员风险防控教育。重点针对大额交易、贵金属交易等高危业务场景开展专项培训，系统提升员工识别虚假交易、防范金融诈骗的专业能力。支行相关负责人表示，将持续履行金融机构安全保障责任，以“时时放心不下”的责任感筑牢风险防线，为维护金融市场稳定与客户资金安全保驾护航。