今年以来山东依法处置涉诈银行账户1.7万户
齐鲁晚报·齐鲁壹点记者 鹿青松
8月5日下午，山东省政府新闻办举行新闻发布会，邀请省公安厅负责同志等介绍山东纵深推进反诈三年行动，以务实举措筑牢民生防线有关情况。
金融行业“资金链”治理是防范打击电信网络诈骗违法犯罪的重要环节。发布会上，中国人民银行山东省分行副行长王延伟介绍，人民银行山东省分行聚焦重点任务，紧盯关键环节，压实工作责任，全力做好电信网络诈骗“资金链”治理工作。2025年以来，组织全省商业银行依法处置涉诈账户1.7万户，排查涉诈关联账户6.4万户，对中高风险客户开展强化尽职调查31.5万人次，协助公安机关冻结资金9.19亿元，开展各类反诈宣传活动11.6万次，切实保护了人民群众财产安全。
按照“谁的客户谁负责”“谁的账户谁负责”的原则，督促商业银行、支付机构加强开户尽职调查，强化账户分类分级管理，合理设置账户限额和功能，持续压降账户涉案风险。深入开展涉案账户倒查、存量账户排查治理以及金融产品与服务风险评估，防止被利用转移涉诈资金。
根据电信网络诈骗资金转移的形势变化，督促商业银行、支付机构不断优化风险防控策略，提高风险识别预警与拦截处置能力，推进“资金链”精准、无感治理。组织省内商业银行建立健全账户“白名单”管理机制，提供简易开户服务，完善账户异地与线上解控、提额机制，畅通咨询服务渠道，统筹推进风险防控和优化服务。
继续协助公安机关做好受害人预警劝阻和精准保护，督促商业银行密切关注客户异常现金存取、黄金寄递等行为，充分向客户提示风险，持续强化警银协作，减少群众资金损失。组织商业银行、支付机构继续落实账户协查机制，协助公安机关高效做好账户冻结、止付，及时拦截涉案资金，最大限度预防案件发生。
指导商业银行、支付机构持续以《反电信网络诈骗法》宣传为主线，常态化开展反电信网络诈骗宣传，聚焦重点地区、重点人群，讲好“反诈必修课”，开展针对性风险提示，提升群众识诈反诈、依法合规用卡的意识和能力，争取社会各界对金融领域“资金链”治理工作的理解和支持。
“下一步，人民银行山东省分行将组织金融行业继续贯彻落实好打击治理电信网络诈骗违法犯罪三年行动方案，与公安机关和相关部门一道，全力守护好人民群众的‘钱袋子’。”王延伟说。