多银行回应存取款超5万是否需登记
创始人
2025-08-17 15:43:10
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近年来，不少网友表示，自己去银行存取款时，被柜员问及存款来源和取款用途。“您的这笔存款是什么来源？用途是什么啊？”“我自己的钱，你问这些干吗？”这样的对话在银行中时有发生，为避免纠纷，大堂经理甚至需要掏出文件向客户解释。
近日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》（以下简称《办法》）。中国新闻周刊注意到，《办法》中取消了“自然人客户办理单笔5万元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。”这一规定。 若《办法》施行，银行再也不会问我的钱是哪儿来的了吗？
在《办法》发布后，记者采访多家银行网点，部分银行表示：为了防止客户资金用于诈骗、赌博、洗钱等违法行为，客户一次性存取款超过5万元时，依然需要记录资金来源和用途。
【来源：中国新闻周刊】
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