参考反洗钱国际标准，央行就《金融机构客户受益所有人识别管理办法》公开征求意见
创始人
2025-10-12 04:30:36
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10月11日，中国人民银行发文，就《金融机构客户受益所有人识别管理办法（征求意见稿）》（以下简称《办法》）公开征求意见。
《办法》参考反洗钱国际标准，强调金融机构应在开展客户尽职调查时，识别并采取合理措施核实客户受益所有人，要求金融机构遵循基于风险原则、合理性原则和可靠性原则开展受益所有人识别核实工作。
《办法》规定了法人与非法人组织、信托、资产管理产品的受益所有人定义与识别标准，其中法人与非法人组织的识别标准与《受益所有人信息管理办法》一致。
《办法》贯彻基于风险原则，明确金融机构对于低风险客户可以适用豁免、简化识别标准。
《办法》一是明确受益所有人识别核实整体流程及要求；二是明确了应识别、保存的受益所有人身份信息和权利状况信息要素；三是规定金融机构应基于风险采取差异化的识别核实措施。
来源：新华财经
审读：吴席平
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