【导读】多项基金销售业务违规，德州银行被山东证监局责令改正

中国基金报记者 晨曦

涉基金销售违规，又有银行被点名！

近期，证监会官网显示，山东证监局对德州银行采取责令改正的监督管理措施。

经查，德州银行在基金销售方面存在多项违规，包括部分未取得基金从业资格的人员从事基金销售活动、未设立基金产品准入委员会或专门小组对销售产品准入实行集中统一管理等。

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基金销售业务违规

德州银行被责令改正

山东证监局指出，德州银行存在以下问题：

一是部分未取得基金从业资格的人员从事基金销售活动；

二是负责对基金销售业务经营运作情况进行审查、监督和检查的合规风控人员未取得基金从业资格；

三是未设立基金产品准入委员会或专门小组对销售产品准入实行集中统一管理；

四是未将基金销售保有规模、投资人长期投资收益等纳入分支机构和基金销售人员考核评价指标体系。

山东证监局认为，上述行为违反了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》《关于实施〈公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法〉的规定》等相关规定。

根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》，山东证监局决定对德州银行采取责令改正的监督管理措施。山东证监局要求，德州银行应进一步加强基金销售业务的合规管理，认真进行整改，于收到决定书之日起30日内提交书面整改报告。

公开信息显示，德州银行原名为德州市商业银行，成立于2004年12月7日，是原银监会成立后全国首家获准成立的城市商业银行。业绩方面，2024年德州银行实现营业收入13.29亿元、利润总额2.1亿元、净利润1.23亿元。

Wind数据显示，德州银行于2015年10月获批公募代销资格，目前共代销来自5家基金公司的272只公募基金。

多家银行基金代销违规被罚

今年3月，国家金融监督管理总局印发《商业银行代理销售业务管理办法》，对商业银行销售对商业银行代销业务合规提出全方位要求，包括销售适当性管理、客户风险匹配、产品尽职调查、信息披露及科技系统风控等。

与此同时，基金销售监管持续从严，今年以来已有多家银行因基金销售违规被点名。

4月，浙江证监局公布信息显示，中国邮政储蓄银行杭州市分行被采取责令改正措施。经查，该行存在两项违规事实：一是通过互联网等非现场方式开展基金销售业务留痕不完善；二是对个别认购期基金实施特别的考核激励。

3月，广东证监局公布的行政监管措施决定书显示，浦发银行广州白云支行被采取责令改正的监管措施。经查，该行在开展公募基金销售业务中存在两项违规情形：一是对公募基金销售人员从业行为监督管理不到位；二是销售人员存在违规承诺收益、未充分向投资者揭示投资风险的营销行为。

1月，天津农村商业银行、成都银行等银行也被地方证监局采取责令改正、出具警示函等行政监管措施，同样涉及基金销售违规。

编辑：杜妍

校对：乔伊

制作：舰长

审核：陈墨

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