取款超5万元不再强制登记，你怎么看？_黄金资讯

取款超5万元不再强制登记，你怎么看？

创始人

2026-01-23 15:01:13

0次

11月28日，中国人民银行官网发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，实施了数年的“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定被正式取消，新规将于2026年1月1日起施行。新规要求银行在反诈工作的基础上，优化服务体验：不再“一刀切”地询问所有取款人，而是根据风险状况来决定是否要登记资金用途；在出现较高洗钱风险时强化调查，对低风险情形则采取简化措施。上海金融与发展实验室首席专家、主任曾刚认为，这一调整体现了政策的灵活纠偏与“以人为本”的服务导向。据九派财经记者了解，11月30日，中国农业银行江苏省行已率先响应新规，向员工发布一则通知称：即日起，取现无须询问客户资金来源、用途，善意提醒客户即可；反诈工作以人民银行规定为主；谨防诈骗的告知书，不必强制客户签字，提醒即可。另有苏商银行员工也称目前取款无需登记。而四大行中另外的中国建设银行、中国工商银行、中国银行，目前部分网点在客户取款1万元或2万元以上时，即使系统没有出现风险弹窗，仍需登记资金用途；严于央行现行的5万元标准。上海金融与发展实验室首席专家、主任曾刚接受采访时表示，现代金融风控早已从单纯依赖柜面人工登记，转向大数据后台智能监测。银行系统能对大额、频繁或可疑的交易自动触发预警，无需普通储户在前台繁琐填表，这样既能提升业务办理效率，也减少对守法公民的误伤。九派财经记者夏雯琪编辑万珮【来源：九派新闻】

曾刚尽职调查用途风险状况银行服务夏雯琪登记客户金融中国建设银行苏商银行新规中国工商银行

上一篇：矿业ETF（561330）涨3.28%，成交额2438.01万元

下一篇：欧元区和英国两相比较欧元还是比英镑占些优势 |快报

取款超5万元不再强制登记，你怎么看？

相关内容

热门资讯