辨别真假“理财大师”

莫入“实物存款”陷阱

短短半个月，江苏、江西、广东等地的多名被害人误入同一骗局，而他们购买的40余万元黄金在物流显示被签收的那一刻起便“不翼而飞”，所谓的投资理财App也打不开了。

近日，徐州市云龙区检察院对该犯罪团伙中负责取件的毛某提起公诉。此前，招募“取件手”并转移涉案黄金的黄某因掩饰、隐瞒犯罪所得罪被法院判处有期徒刑二年三个月，并处罚金1.2万元。

暗藏玄机的理财App

自从退休后，徐州的李大爷每天养花种草，生活十分惬意，但看着子女们在工作和家庭之间奔波忙碌，李大爷总想着在经济上帮衬一把。2024年6月，李大爷在微信炒股群中看到陌生网友万某分享的炒股知识，在好奇心的驱使下，李大爷向万某询问了一些关于炒股的知识，并添加了对方为好友。

“我是经济学家、知名大学教授、博士生导师的关门弟子，你跟着我的思路走，赚钱肯定没问题……”在万某的鼓吹下，李大爷当即用手机下载了对方指定的某投资理财App，并且加入了一个学习交流群。之后，李大爷每天都会根据群里发布的学习内容进行学习，逐渐了解到一些股票交易和投资的基础知识。看着群友们分享的投资收益颇丰的盈利截图，李大爷逐渐放下了戒备，准备也投资一把。可是，每当李大爷准备参与群内发布的投资项目时，项目瞬间就被抢购一空。

同年6月底，李大爷向万某请教如何才能抢到投资项目，万某说可以采取“实物存款”（即去实体店购买黄金，然后将其快递邮寄至平台指定的收货地址）的方式，不仅能够避开投资项目名额限制，而且入账速度最快。次日，李大爷立刻行动，在银行花费20万元购买了7根50克的金条，提货后将金条快递到某投资理财App客服指定的地点。

李大爷将快递单号发给客服后，他的投资账户上立即显示“到账40万元”。两天后，李大爷的收益就达到2万余元。然而，当李大爷决定加大投资时，某投资理财App却频频出现购买失败提示，他的投资账户也被冻结。李大爷询问万某，却被告知继续购买黄金才能“解冻账户”，还来不及质问，他就被万某拉黑了，某投资理财App再也打不开了。李大爷这才惊觉陷入骗局。

2024年7月，在家人的陪同下，李大爷前往辖区派出所报案。公安机关根据李大爷提供的购买记录、物流信息等证据立案侦查。一个月后，正在广东梅州取件的毛某被公安机关现场抓获。“派单者”黄某也被顺藤摸瓜查获。

“谍战片”式运输黄金

2023年下半年，家住福建晋江的黄某在某赌博网站上认识了身在泰国的客服“阿明”。2024年4月，“阿明”通过“飞机”软件（能单方自毁聊天记录且不在服务器留痕的软件）找到了黄某，给他介绍了一份仅需在国内取快递后放到指定的地点，就可轻松赚钱的工作。

原来，“阿明”等境外诈骗分子通过在短视频平台、理财网站等发布炒股信息，引导被害人加入其预先建立的微信炒股群，定期在群内发布关于炒股、投资的课程，诱使被害人上钩，并通过塑造“股市达人”“经济学专家”人设、编造投资项目收益颇丰的成功案例等方式，逐步获取被害人信任。一旦被害人上钩，他们便以用黄金“实物存款”能尽快抢到投资项目为由，诱导被害人购买黄金并邮寄至指定地点。

为了安全转移黄金，犯罪分子可谓是煞费苦心。据黄某供述，2024年5月，“阿明”给黄某邮寄了工作手机、手机卡，并让黄某招募几个人一起干。几天后的一个深夜，“阿明”通知黄某去晋江一个偏僻的小树林里取启动资金1.2万元，以及多部手机、银行卡等作案工具。拿到手机后，黄某先后通过网络招募到“取件手”毛某等7人。

其后，“阿明”在“飞机”群中发布取单地点、快递单号、手机号码，黄某安排毛某等人提前到达快递点附近等候，黄金到达后，毛某等人第一时间签收并将其转交给黄某，黄某则将其放在约定地点并拍照发送至“飞机”群里。没过多久，看着群里发送的“货已销”字样，黄某便知晓黄金已被变现转移了。短短半个月，黄某、毛某等人协助犯罪团伙转移江苏、江西、广东等地多名被害人寄送的上千克黄金。

完善证据链条精准打击犯罪

2024年11月起，黄某、毛某涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪一案先后被移送徐州市云龙区检察院审查起诉。

承办检察官对该案资金转移手法进行了仔细审查，认为境外诈骗分子为规避网银转账数据留痕，将资金转变成黄金，采用“实物+签收快递”的方式，安排境内人员予以转移，以逃避公安机关的追查。不同于传统银行账户转账，该类型的掩饰、隐瞒犯罪所得罪认定犯罪金额的关键在于完善黄金流转的证据链条，确保转移赃物的唯一性。

承办检察官聚焦涉案黄金购买、邮寄、签收等环节，引导公安机关补充侦查，进一步完善了快递员上门取件、快递跟踪、贵重物品签收等录音录像证据资料，同时依托公安机关调取到的黄某手机数据、转账记录、住宿记录等证据，进行纵向梳理、层层深挖，最终证实，李大爷邮寄的350克黄金系被毛某取走。

云龙区检察院经审查认为，黄某、毛某明知钱款可能是违法犯罪所得，仍协助予以转移，其行为涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪。面对完善的证据链条，二人均认罪认罚。

经云龙区检察院提起公诉，2024年12月，法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处被告人黄某有期徒刑二年三个月，并处罚金1.2万元。今年5月，该院对毛某提起公诉。对于其余6名“取件手”以及“阿明”等上游诈骗分子，公安机关正在进一步侦查中。

综合 检察日报、徐州市检察院、徐州市云龙区检察院

文字：管莹 宋春雨 于婷

漫画：姚雯

来源：江苏检察在线