一银行被罚
根据中国人民银行北京市分行披露的行政处罚决定，因未按照规定开展客户尽职调查、未按照规定报告可疑交易、金融机构负责人未能有效履行反洗钱职责三项违规， 创兴银行有限公司北京分行被给予警告并处罚款447万元；张某因“金融机构的负责人未能有效履行反洗钱职责”负有直接责任，被罚款1.5万元。
反洗钱合规问题是不少机构被罚的“重灾区”。有业内专家对此分析认为，一是合规投入与短期业务收益的平衡问题，如何抑制住业务的短视行为是难点；二是交易场景日益复杂，监测模型更新存在一定滞后性；三是基层执行环节容易出现偏差，全流程闭环管理难度较大。
此外，与近期多次罚单相似，监管同步落实“机构+个人”双罚。“‘双罚制’的落地，意味着机构相关责任人需对合规事项进行高度重视。”素喜智研高级研究员苏筱芮分析称。
具体来看，“双罚制”表现为机构与个人同步追责，不仅处罚公司，高管、技术运维及反洗钱后台等关键岗位个人也可能被依法追责。
“这种强监管对行业起到了极其显著的约束作用。”支付产业网创始人刘刚分析，个人终身合规责任的压实，将合规压力直接传导至管理层与一线员工，倒逼机构从战略层面重视内控建设，也推动行业全面迈入合规约束下的高质量发展。
创兴银行有限公司于1948年在香港成立。根据官网信息披露，创兴银行在香港设有超过30家分行，在澳门设有1家分行，在中国内地设有16家分支机构，包括广州分行、北京分行、深圳分行、上海分行及汕头分行，以及广州海珠支行、广州番禺支行、广州开发区支行、佛山支行、广东自贸试验区南沙支行、横琴粤澳深度合作区支行、东莞支行、中山支行、深圳南山支行、深圳前海支行及上海虹桥支行。
创兴银行于1994年在香港联合交易所上市，2014年2月14日成为越秀集团成员。越秀集团于2021年9月27日完成对创兴银行的私有化程序，创兴银行亦随即成为越秀集团的全资附属公司，并于2021年9月30日从香港联合交易所退市。
“私有化之后，创兴银行在内地的布局明显提速。”有业内观察人士指出，该行的内地分支机构迅速扩围，且内地业务权重持续攀升。不过，业务版图扩大了，合规的难度也在同步上升，此次受罚也提示该行要重视相关业务的合规。
来源：金融时报客户端
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编辑：陈婧琳 校对：马辉