央行、金融监管总局、证监会拟完善金融机构客户尽职调查具体要求_黄金资讯

央行、金融监管总局、证监会拟完善金融机构客户尽职调查具体要求

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2025-08-04 19:55:37

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中国人民银行8月4日消息，新修订的反洗钱法于2025年1月1日起正式施行，为落实反洗钱法有关要求，有效应对反洗钱国际评估，中国人民银行会同国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会起草了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》，现向社会公开征求意见。

管理办法起草说明表示，近年来监管发现，金融机构在结合风险状况采取与风险相匹配的客户尽职调查措施方面存在不足，需要在管理办法中进一步明确基于风险的客户尽职调查具体要求，指导金融机构合理、有效开展客户尽职调查。

管理办法规范的主要内容包括：明确客户尽职调查总体要求。按照反洗钱法规定，明确基于风险的客户尽职调查要求，强调金融机构开展客户尽职调查要与风险相适应，不得采取与风险明显不相匹配的措施。明确低风险情形简化尽职调查措施和高风险情形强化尽职调查措施等要求。

完善客户尽职调查具体要求。一是结合当前金融业务实践更新各金融行业客户尽职调查的适用情形及措施；二是在法律规定基础上，明确金融机构与客户业务存续期间的尽职调查要求；三是参照反洗钱国际标准，明确受益所有人、高风险国家（地区）和应加强监控国家（地区）、外国政要和国际组织高级管理人员、代理行业务及类似业务、汇款业务等尽职调查有关要求。

完善适用范围等内容，确保与反洗钱法相衔接。一是依法完善管理办法的适用范围，二是完善反洗钱特别预防措施规定。

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