三部门：银行金融产品销售等一次性服务超5万元需尽职调查
创始人
2025-08-04 20:57:50
0次
北京商报讯（记者 宋亦桐）8月4日，据中国人民银行官网消息，新修订的《反洗钱法》于2025年1月1日起正式施行。为落实《反洗钱法》有关要求，有效应对反洗钱国际评估，中国人民银行会同国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会起草了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》（以下简称《征求意见稿》）现向社会公开征求意见。
《征求意见稿》指出，政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构在办理相关业务时，应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
具体来看，需开展客户尽职调查以及留存相关证件的业务为，以开立账户或者通过其他协议约定等方式与客户建立业务关系的；为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵
金属买卖、销售各类金融产品等一次性金融服务且交易金额人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。
相关内容
热门资讯
原创 &...
"免费洗头，结果被办了2万的会员卡？！" 某地，一位大学生小李为了省钱，被理发店门口"免费体验"的广...
安康前三季度普惠型小微企业贷款...
阳光讯（记者 向博 文/图）近日，记者从安康市人民政府新闻办公室召开的新闻发布会获悉，今年以来，安康...
贷款买二手豪车精准碰瓷，涉案金...
今年以来，公安部会同金融监管总局开展打击金融领域黑灰产违法犯罪专项工作，对保险等领域违法犯罪进行重点...
2025版中国龙银币的发行详情...
本文将介绍2025版中国龙银币的产生背景及其重要性。该款银币以中国文化为基础，展现了丰富的设计元素和...
久远银海中标：成都市龙泉驿区中...
证券之星消息，根据天眼查APP-财产线索数据整理，根据中国银行股份有限公司四川省分行11月20日发布...
光大银行招标结果：中国光大银行...
证券之星消息，根据天眼查APP-财产线索数据整理，中国光大银行股份有限公司11月20日发布《中国光大...
中国建设银行佛山分行西江新城支...
“真是太感谢你们了！要不是你们拦着，我这一辈子的积蓄就没了！”近日，在中国建设银行佛山分行西江新城支...
江苏银行招标结果：江苏银行股份...
证券之星消息，根据天眼查APP-财产线索数据整理，江苏银行股份有限公司11月20日发布《江苏银行股份...
减少检索增强生成（RAG）语义...
作者 | Elakkiya Daivam 译者 | 刘雅梦 策划 | 丁晓昀 随着自然语言成为...
民政部：养老机构不得利用存管银...
近日，为加强和规范养老机构预收费监管，健全存管规则，保障老年人合法权益，民政部、金融监管总局联合制定...