年内7家违规财务公司领罚金已近500万，贷款违规成重灾区
新京报贝壳财经讯（记者黄鑫宇）近日，江西金融监管局官网显示，江西铜业集团财务有限公司（下称江西铜业集团财务公司）及相关责任人员，因违规提供融资、违规发放贷款，合计被处罚154万元。
据记者统计，进入2025年以来，全国财务公司体系中，已有鞍钢集团财务有限责任公司、中广核财务有限责任公司、西电集团财务有限责任公司、东旭集团财务有限公司、江西省交通投资集团财务有限公司、东航集团财务有限责任公司及江西铜业集团财务公司7家因出现违规事项，领到由各地金融监管局开出的罚单，罚金总额为494万元。其中处罚金额最高的即为江西铜业集团财务公司本次领到的罚单。
从违规事项上看，在这7家财务公司中，有4家的违规事项中出现涉贷款业务违规。
从违规情况的严重性上来看， 7家受罚的财务公司中，以4月29日东旭集团财务有限公司领到的行政处罚最为严重。该公司因违规开展同业拆入业务、开展票据业务不审慎、未真实反映资产质量等，严重违反审慎经营规则，已被吊销金融许可证，其时任董事长与总经理被终身禁业。
图/截至2025年5月26日全国财务公司体系年内行政处罚一览图（根据金融监管总局体系相关行政处罚决定书，贝壳财经记者制图）
根据原银保监会2022年10月发布的《企业集团财务公司管理办法》（下称《监管办法》），所谓财务公司，是指以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的，依托企业集团、服务企业集团，为企业集团成员单位（以下简称成员单位）提供金融服务的非银行金融机构。正基于其内部授信的业务模式，行业内也有将财务公司称为“企业内部银行”的说法。
但近年来企业集团经营风险向旗下财务公司传导问题日益突出，个别财务公司被集团利用沦为对外融资工具。基于此，国家金融监管部门明显加强了对财务公司的监管。
例如，《监管办法》就缩减了财务公司“发行债券、股权投资、担保、信贷资产证券化、衍生产品交易、融资租赁、保险代理、委托投资”等业务，严格限制财务公司的集团外融资和非核心功能业务。坚决杜绝财务公司沦为企业集团对外融资平台，强调财务公司资金来源和使用均在集团内部的定位。
中国财务公司协会官网披露的距今最近的数据显示，财务公司行业已告别过去机构数量持续增长的态势，2020年财务公司行业机构数量257家，比2019年减少1家。截至2020年末，全国财务公司表内外资产规模11.34万亿元，同比增长9.83%。
编辑 岳彩周
校对 柳宝庆