涉贷款“三查”不到位等，浙江衢州柯城农商行被罚290万元_外汇动态

涉贷款“三查”不到位等，浙江衢州柯城农商行被罚290万元

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2026-03-27 01:14:00

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国家金融监督管理总局网站26日消息，衢州金融监管分局发布了一张罚单，剑指浙江衢州柯城农村商业银行股份有限公司及其相关责任人。

罚单信息显示，柯城农商行的主要违法违规事实为：重大关联交易管理未按监管规定进行审查审批；贷款“三查”不到位等。

针对上述违法违规行为，衢州金融监管分局对柯城农商行罚款人民币290万元；对汪梦云、朱德良、翁建华、洪星凯、徐婷、方建军、蒋鼎南、叶铭等8人警告。

公开资料显示，衢州柯城农商行成立于1993年9月，注册资本为4.82亿元人民币。2024年，公司营业收入为10.51亿元。

公开处罚信息显示，2022年7月，柯城农村商业银行因违规发放贷款，发生员工涉刑案件，未按规定报送涉刑案件（风险）信息，被衢州银保监分局罚款55万元。

2022年6月，该行因贷款管理不到位，个人信贷资金违规进入股市，贷款管理不到位，信贷资金被违规挪用，被银保监会衢州监管分局罚款60万元。

2021年4月，该行因多项违法违规事由被银保监会衢州监管分局罚款410万元，董事长郑建华等四人被处以警告。其违法违规事由多达十项。包括重大投资未经董事会审议通过，全部关联方授信余额超过监管规定，信贷资金由他人使用，信贷资金被挪用，信贷资金违规流入房市，虚增存贷款，员工违规代保管经客户签章的空白重要资料，违规转嫁应由银行承担的借款人意外保险费用，资产风险分类不准确，以其他用途其他产品隐匿发放个人按揭贷款。

衢州柯城农商行在2021年至2026年间频繁受到监管处罚，问题主要集中在贷款全流程管理（“三查”）缺失，信贷资金被挪用或违规流入股市、房市，关联交易管理混乱，内部治理和数据报送不规范等方面，反映出其在内控合规管理上存在持续性缺陷。

来源：读创财经

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