警银联动成功拦截老年客户异常汇款
江南时报讯 近日，一名老年客户前来工行南通三厂支行办理3万元现金汇款业务。在等待办理期间，客户频繁地通过微信发送语音信息，低声与对方实时“汇报”着排队的进度，这一异常举动引起了当值大堂经理的高度警觉。
“老年人独自办理大额汇款，还不断汇报排队情况，这很反常。”经验丰富的大堂经理意识到潜在风险，迅速将情况报告给网点负责人。出于保护客户资金安全的考虑，在征得客户同意后，网点负责人查看了客户部分微信聊天记录。记录显示，客户正与一位自称是某“基金会负责人”的人员密切联系，对方不断催促汇款，并要求客户实时告知银行排队进展。
网点负责人凭借日常积累的反诈经验和敏锐的职业判断，基本确认客户已陷入电信诈骗圈套，网点立即启动“警银联动”快速响应预案。民警到场后确定客户正在被诈骗，经与警方的联合劝解，客户意识到受骗，对工作人员的细心劝阻表示感谢后离开，网点成功保护了客户资金安全。
该案例中，网点工作人员时刻保持风险防范意识，及时发现客户异常举动，通过客户提供的聊天记录等信息判断出客户正在遭受诈骗，后迅速部署，及时与反诈民警取得联系，联合做好客户劝解工作，守好了客户的钱袋子。
该行将继续履行社会职责，强化金融知识普及，提高客户防范意识。通过发放宣传资料、开展讲座等方式，向客户普及诈骗知识和防范技巧，帮助他们识别各种诈骗手段。加强内部管理，完善风险防控机制，通过建立健全的规章制度和操作流程，规范员工行为，确保业务办理的合规性和安全性。同时，通过对员工培训和教育的加持提高员工的风险意识和识别能力。强化与社会各界的合作，共同打击诈骗犯罪，通过加强与公安机关、监管部门等机构的沟通和协作，建立信息共享和联合打击机制，形成打击诈骗犯罪的合力。通过共同防范，严把关口，有效遏制诈骗犯罪的蔓延势头，保护人民群众的财产安全。