浦发银行苏州相城支行成功全额拦截涉诈资金
近日，浦发银行苏州分行相城支行成功拦截一笔涉电信网络诈骗涉案资金，全额冻结涉案赃款20310元，并通过警银联动机制配合公安机关将涉案人员带回调查，切实守护了受骗群众的财产安全。
据了解，涉案客户董某的银行卡，已于2026年2月15日被该行纳入管控。此前，该行通过监测系统排查发现，该账户交易行为出现明显异常，客户前期交易为同名转入后零星正常生活消费支出，2026年2月11日申请线上调额，2月15日账户突发多笔他人汇入资金，且资金到账后立即划转至其他个人账户，与账户历史交易习惯严重不符。针对该异常情况，该行严格落实总分行风控管理要求，第一时间对账户采取管控措施，同步制定专项问询预案，明确需核实账户资金来源合规性后方可办理解控手续。
2026年2月24日中午，客户董某前往相城支行柜面申请办理账户解控业务。经办柜员严格按照前期制定的预案，对客户开展身份核实与交易背景问询。问询过程中，客户仅模糊表述账户交易为帮朋友、同事“帮忙”转款，拒不配合提供收付款双方的相关联系方式，且情绪激动，对问询工作极不配合。客户的反常表现进一步触发了网点的反诈预警，经办柜员第一时间上报网点主管。网点主管当即启动警银联动应急机制，联系属地反诈中心民警到场配合开展专业问询。问询期间，客户多次试图离开网点，均被工作人员与民警劝阻，最终涉案人员被民警带回公安机关做进一步调查问话。
2026年2月26日，相城支行开展后续账户排查时发现，董某的涉案账户已于2月25日被辽宁省沈阳市公安局经济技术开发区分局依法冻结。经该行工作人员与反诈民警核实确认，董某涉及“刘某被诈骗案”，其账户内剩余的20310元资金，为该起诈骗案件的全额涉案赃款，该笔资金已通过该行的前期管控措施被全额拦截，未发生进一步流失。
近期，不法分子以“刷单赚佣金”“刷流水贷款”为诱饵实施诈骗，此类行为不仅违反法律法规，更会导致参与者财产受损。网点人员高度警觉、精确识别、快速反应，成功识别多起风险事件，切断了电诈资金链路，保障了客户资金财产安全，切实履行了金融机构防范电信网络诈骗、守护人民群众“钱袋子”的社会责任。（来源：浦发银行苏州分行）
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