天津农商银行高效处置电信诈骗案件_汇款兑付

天津农商银行高效处置电信诈骗案件

创始人

2025-05-29 11:37:37

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近日，一名客户神色慌张地冲进天津农商银行津南营业部，称手机突然“失灵”无法关机，这一异常情况引起了大堂经理的警觉，并向内勤主管进行报告。凭借多年反诈经验，内勤主管张清青迅速捕捉到异常，手机被远程操控、无法关机，这正是典型的电信诈骗前兆.

“您是否向陌生人透露过验证码？是否下载过不明来源的APP？”在张清青的耐心询问下，客户终于道出原委，此前下载了某陌生软件，并发送了手机验证码，然后手机就无法使用了。

“这是‘虚假APP+验证码窃取’的组合诈骗!”张清青脑海中立刻敲响警钟。他深知，此时每一秒的延误都可能让资金面临流失风险。按照既定反诈流程，第一步便是扎紧资金“安全闸”。得知客户在天津农商银行的账户有5万元存款后，工作人员立即通过系统将账户非柜面交易状态调整为“只收不付”，从源头切断资金外流通道。与此同时，警银协作机制同步启动，第一时间拨通110报警电话，说明案件详情；另一组人员则协助客户联系其他银行，对其名下他行账户实施口头挂失。

事后警方调查显示，该案件为典型的“冒充客服”诈骗，诈骗分子谎称客户开通某项手机业务将自动扣费，诱导点击链接、下载软件并开启屏幕共享，企图通过套取银行卡信息实施犯罪。若不是银行处置及时，资金极有可能在短短几分钟内被转移一空。

天津农商银行表示，将进一步提升新开账户审核精度、强化交易监测力度、拓展警银协作深度，同时持续开展进社区、进农村、进企业、进学校、进商圈的“五进入”反诈宣传，引导公众树立“不轻信、不转账、不泄露”的安全意识，让诈骗犯罪在全民反诈的阳光下无处遁形。

来源：天津农商银行

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