建设银行潍坊坊子支行：成功堵截一起虚假购买黄金的风险事件_汇款兑付

建设银行潍坊坊子支行：成功堵截一起虚假购买黄金的风险事件

创始人

2025-11-26 03:10:14

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近日，一名中年女性客户来到建设银行潍坊坊子支行一网点柜台购买黄金，在办理业务期间，耳朵上蓝牙耳机一直处于“亮灯”状态，工作人员在与客户核实购买黄金用途并提示黄金购买的风险点时，客户停顿后称购买黄金用来升值，工作人员建议称如果黄金投资的情况，客户购买黄金后不提取实物，这样对客户来说是可以节省实物黄金回收兑换的手续费，也比较安全。听到工作人员建议，客户再次停顿后改口称给孩子用，要求取实物黄金。经办工作人员按照需要和客户核实大额黄金交易业务，向客户了解购买黄金的用途、资金来源和后续的处置计划时，客户言辞含糊，始终回避核心问题。见状工作人员询问客户佩戴的“蓝牙耳机”是否有人指导客户购买黄金并与银行交流，客户非常不耐烦说不需要你们管，出现后果我自己负责。见客户不听从劝说，工作人员将贵金属和宝石行业的诈骗相关案例宣传手册递给客户，让客户仔细看看其中内容，并告知客户，目前贵金属库存有限，暂时无法提取实物，并反复开展风险提示，客户见提取不到黄金，便拿着宣传折页气愤愤地离开网点。

网点在黄金销售过程中，严格执行客户尽职调查要求，加强对客户购买目的和行为的研判，结合客户的身份背景和财务状况，综合判断客户购买黄金的真实意图。才是此次成功堵截虚假购买黄金的风险事件关键。下一步，建设银行潍坊坊子支行将以此次堵截事件为契机，进一步强化全员风险防控教育，重点加强对大额交易、贵金属交易等高危业务场景的风险培训，提升员工识别虚假交易、防范金融诈骗的专业能力，切实履行金融机构安全保障责任，为维护金融市场稳定与客户资金安全保驾护航。（通讯员王鑫）

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