2025防范非法金融活动宣传月︱远离非法外汇交易，合规使用外汇
地下钱庄与网络炒汇的概念
地下钱庄是未经许可、脱离监管，非法从事资金支付结算、外汇买卖的组织，通过“对敲”模式、虚构贸易、虚假对外投资、虚假货币贸易、刷卡套现、限额分拆、空壳公司非法结算等方式为贪腐、赌博、走私、骗税、偷逃税等提供资金通道。
网络炒汇是利用无牌照互联网平台进行外汇保证金交易，以“外汇理财”“高收益交易”为幌子吸引投资者的诈骗行为，这种交易通常以杠杆放大资金效应，吸引投资者参与汇率波动的投资获利。二者均属违法，暗藏巨大风险。
案例警示
案例1：某科技公司非法买卖外汇案
2018年7月至2020年7月，晋江市某仪器科技有限公司通过地下钱庄非法买卖外汇42笔，金额合计1231.4万美元。
该行为违反《结汇、收汇及付汇管理规定》第三十二条，根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款683.2万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。
案例2：网络炒汇平台诈骗案
陈某某伙同他人利用其持有的速汇货币兑换公司搭建网上交易平台，以“高收益”“国家外汇管理局批准”“资金第三方存管”等为由引诱客户参与外汇保证金交易，并诱骗、怂恿客户频繁交易、反向建仓，从中非法获利3亿余元，导致客户支付高额交易成本费用以及遭受交易亏损。在有关部门提出经营整改以及禁止运营的要求后，陈某某等人继续对外发展代理商招揽客户进入平台参与交易。经人民法院审判，陈某某因“诈骗罪”被判处无期徒刑，剥夺政治权利终审，没收个人全部财产，退赔被害人经济损失人民币3亿余元。
远离非法金融，守护财产安全
地下钱庄等非法金融活动不仅影响了合法金融机构正常开展业务，严重扰乱了我国金融和外汇管理秩序，威胁国家金融安全，还助长了贪污腐败、走私、贩毒、赌博、非法集资等犯罪活动，成为转移赃款的工具。
当前合法交易的跨境汇兑渠道是畅通的、便利的，企业、个人等主体合法的用汇需求均可得到满足，而且“越合规越便利”。请务必通过银行等正规渠道办理外汇业务和投资理财。如发现可疑线索，请立即向公安和外汇管理部门举报，共同守护金融安全！