很多在新加坡工作的外籍劳工，都会定期把工资汇回家乡，养家糊口。

不过，汇款也必须通过合法渠道进行。

近日，新加坡法院审理了一起非法跨境汇款案，两名印度籍外劳在短短半年内，替约200名同乡非法转移超过1026万新元资金回印度，最终双双被判入狱。

新加坡2名印度外劳

帮同乡汇钱回国

根据案情，两名被告分别是33岁的阿潘（化名）和27岁的杜拉（化名），两人是表兄弟，来自印度。

疫情期间，阿潘开始帮住在同一宿舍的外籍劳工汇款回印度。起初，一切都很正常。

同乡们把银行卡和密码交给他，他负责把钱取出来，再通过正规汇款公司，把钱汇给他们远在印度的家人。

后来，事情开始变了。2023年初，阿潘回印度探亲时，一名熟人向他介绍了一种新的"赚钱方法"。

对方建议，不要直接把钱汇回印度，而是先利用这些现金购买黄金、手提电脑等商品，再托前往印度的旅客帮忙带回国，到了印度再高价出售套现。

这样不仅把钱汇回去了，还能额外赚取利润。阿潘觉得有利可图，于是开始经营起非法跨境汇款生意。

6个月时间

2人无照换汇$1026万

2023年3月开始，表弟杜拉也加入帮忙。

他每天负责拿着外劳们的提款卡，到不同提款机提取现金。阿潘则负责采购商品、联系印度方面的人处理后续转售，并把相应金额交给客户家属，完成所谓的"汇款"。

调查发现，阿潘手中长期掌握着33个银行账户对应的提款卡及密码，客户约有200人。

除此之外，他还把部分银行账户提供给其他人使用，再安排资金转移到印度。

短短6个月时间，两人通过61个银行账户，无照换汇高达1026万5820新元。

其中，2023年1月至3月，通过28个账户转移约410万新元；3月至7月，又通过另外33个账户转移约617万新元。

控方指出，这是一个运作相当成熟的非法跨境汇款网络，而两人以及幕后主使，都没有持有新加坡法律规定的跨境汇款服务执照。

因在ATM提取太多钱

民众选择报警

原本这门生意一直运作得相当顺利。

直到2023年7月3日，杜拉来到狮城大厦一楼附近ATM提款。由于他不停更换提款卡，一次又一次提取大笔现金，引起现场一名公众怀疑，于是报警。警方赶到现场后，当场将杜拉逮捕。

警方随后在他身上搜出51张属于不同人的银行卡，以及7万4750新元现金。

面对调查，杜拉一开始坚称，这些银行卡和现金都是自己的，还声称提款是为了投资新加坡一家公司的项目。

不过，由于始终无法作出合理解释，警方最终将他拘捕，并扣押所有银行卡和现金。

得知表弟被抓后，阿潘立即删除手机内所有与幕后主使、客户以及表弟之间的聊天记录，试图销毁证据。

然而，警方很快展开进一步调查，并于同年7月11日将他逮捕归案。

非法换汇演变成“家族企业”

2人被判坐牢+罚款

调查过程中，警方还发现，这门非法换汇的生意后来已经变成了"家族企业"。

除了表弟外，阿潘还让自己的妻子、兄弟以及几名堂兄弟姐妹一起参与。

他们主要负责记录资金往来、整理多个银行账户的收支情况以及管理账目。

阿潘则负责采购商品，再交由飞往印度的旅客带回当地，由幕后主使负责出售获利。

甚至连他远在印度的家人，也能从利润中分到一部分收入。

最终，法院判处阿潘监禁15个月又3周，并罚款6000新元；杜拉则被判监禁8个月又3周。

法院认为，两人的非法汇款网络涉及金额巨大、运作时间长，而且这类案件隐蔽性高、查处难度大，因此必须通过较重刑罚，起到震慑作用。

万事通温馨提醒，在新加坡，非法换汇或无牌经营汇款业务，属于违法行为，可面临罚款甚至监禁。

哪怕只是“帮朋友换点钱”，也有风险哦。

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