远离虚拟货币交易炒作谨防诈骗陷阱_汇款兑付

创始人

2025-06-12 10:41:17

0次

近几年，虚拟货币被炒得火热，然而，一些不法分子打着“虚拟货币投资”的幌子实施新型金融诈骗案件，诈骗手段越来越隐蔽，严重威胁金融消费者的财产安全。

一、利用社交媒体发布“新型投资品”“投资低风险”“高额回报”等虚假信息。

不法分子通过社交平台向消费者发送诈骗消息，传播认购虚拟货币为低风险投资行为，号称年收益率高，并建立网络群组邀请消费者入群先观察。

二、诱使消费者提供开立个人账户，骗走消费者最后一分钱。

利用消费者投资心理，不法分子会诱导消费者前往银行开立账户，让消费者误认为该行为是合法的。一开始，不法分子会按时 “分红”，让消费者误以为宣传的“高回报”是真实的；当时机成熟后，不法分子声称有“内部消息”“师傅带领”等，进一步诱导消费者通过申请贷款等方式加大投入。最终，消费者无法提现，血本无归。

面对种种陷阱，我们该如何有效防范呢？招商银行温馨提示：

一、虚拟货币并非真实货币，存在一定风险。虚拟货币与我国法定货币不存在兑换关系，且不关联任何实际资产和经营项目，缺乏坚实的价值支撑，往往成为投机炒作的工具或洗钱、诈骗等非法金融活动的“温床”。

二、提升对非法活动的辨识能力，不轻信来路不明的消息。消费者不应轻信社交平台传递的来路不明的消息，存在疑问时应向具备合法资质的机构和人员进行咨询。如无法确认对方身份，不要随意泄露个人信息，不盲目听从建议。

三、不信“投资无风险”“高收益”，天上不会掉馅饼。高收益意味着高风险，“投资无风险”“保本高息”等均为网络诈骗常见套路。消费者投资时应选择正规金融机构，提高风险防范意识，特别要警惕虚拟货币交易等新型诈骗手段。

来源：金融界

投资虚拟交易社交风险消息货币诈骗金融不法分子分子低风险消费者虚拟货币