中国支付清算协会：严控大额现金购买预付卡
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2025-07-28 19:52:52
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北京商报讯（记者 廖蒙）7月28日，中国支付清算协会（以下简称“协会”）发布关于储值账户运营Ⅱ类业务合规展业的倡议，其中包括夯实合规基础、强化业务管理、加强备付金管理、强化交易风险监测以及加强消费者权益保护等五方面。
在强化业务管理，提升合规水平方面，协会提出严格落实购卡实名登记制度、非现金购卡制度和限额发行制度，做好客户身份识别及身份证件核对，按规定登记和留存相关信息；严控大额现金购卡，对超过规定限额的购卡，应通过非现金方式支付；严格落实预付卡资金限额管理要求，按规定预付卡类别及资金限额发行预付卡，消除关键业务环节和重点业务领域合规风险隐患。
同时，加强特约商户签约审核和日常巡检管理，确保商户、交易和场景的真实性，不发展非法设立、非法经营或无实体经营场所的特约商户。建立商户风险分级管理机制，对不同风险等级的商户采取针对性检查、评估和管控措施，及时识别和管控虚假交易、套现等业务风险，不断提高商户管理质效。
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