中国新规：境外汇款满5000元必须实名认证！
创始人
2025-08-16 18:38:45
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2025年8月4日，央行、金融监管总局、证监会三部门联合发布了一个“征求意见稿”，明确规定：金融机构和从事汇兑业务的机构，为客户向境外汇出资金额为单笔人民币5000元或者外币等值1000美元以上的，应当核实汇款人身份，支付机构一次性出售不记名预付卡1万元以上需登记。
这个规定的意思就是：以后只要是通过中国的银行系统向海外汇款超过这个金额，就得接受身份核实程序，不仅是企业，连普通家庭、留学生、跨境投资者等个人，全都得“查一下”。
之前，小额的资金出境并未受到如此严格的监管，现在大额小额都不放过，“苍蝇老虎一起打”，那些说不清道不明的资金，一分钱也别想出去！
除此新规还规定：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户，不得为冒用他人身份的客户开立账户。当发现客户涉嫌洗钱或者恐怖融资的，无论汇出资金金额大小，金融机构都应当采取合理措施核实汇款人身份。
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