2025年9月28日丨今日银行承兑汇票贴现利率表
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2025年9月28日承兑汇票贴现利率公示
承兑贴现计算公式：贴现利息=票面金额×贴现利率÷360×剩余天数；到账金额=票面金额-贴现利息。通过贴票宝可查询承兑贴现利率！
昨日票据市场回顾
2025年9月26日票据市场行情总结：票据市场整体波动加剧，直贴市场表现分化，转贴市场利率出现大幅上行。
直贴市场方面，国股票据小幅调整，6个月和5个月收于0.97%，较昨日下行1BP，2个月维持在1.60%。大商票整体平稳，6个月与5个月均为1.05%，2个月报1.70%，略有上行。城商票需求有所增强，6个月与5个月收盘均为1.16%，分别上涨1BP，2个月则大幅抬升至1.80%，上涨10BP。三农票据小幅上行，6个月和5个月均报1.16%，上涨1BP，2个月收于1.80%，上行5BP。村镇票据维持在2.20%不变，民营票据亦保持稳定，6个月与5个月均为1.15%，2个月报2.15%。整体来看，直贴市场国股平稳略弱，城商与部分短期票据上行动能较强。
转贴市场方面，各期限利率显著走高，资金面趋紧特征明显。1个月期限收盘1.46%，大幅上行11BP；2个月收于1.50%，上行9BP；3个月报价1.34%，上涨10BP；4个月亦上行4BP至0.74%。中长期票据如5个月和6个月维持稳定，分别收于1.00%与0.85%。短端利率抬升明显，反映市场买盘观望，资金端收紧带来价格上行压力。
整体来看，票据市场短端波动较大，直贴端呈现国股稳中偏弱、城商和三农票据利率上行的分化格局，而转贴端短期限大幅抬升，显示资金面趋紧背景下机构避险情绪上升。预计短期市场仍将维持震荡态势，关注月底资金回笼及大行收票动向对票据价格的进一步影响。
票据小知识
① 承兑汇票利率是指持票企业由于资金需要，将未到期的银行承兑汇票或商业承兑汇票申请转让于金融企业机构，金融企业机构按票面金额扣除贴现日至承兑汇票到期日的利息后，将剩余金额付给持票人，贴现利率受央行基准利率和货币市场、资金成本、通货膨胀预期、企业信用风险、市场流动性和政策调控将影响贴现利率，这些因素共同作用，导致承兑汇票贴现利率随时都会变化。
② 商业汇票是指银行承兑汇票、财务承兑汇票和商业承兑汇票。
③ 票据贴现利息计算公式
贴现利息=票面金额×贴现利率÷360×剩余天数
到账金额=票面金额-贴现利息