【5月27日贴现行情】承兑汇票贴现利率整体震荡，国股半年期贴现利率上探至1.25%
创始人
2025-05-27 22:09:39
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资金市场概况
5月27日，为维持银行体系流动性合理充裕，央行开展4480亿元7天期逆回购操作，操作利率为1.40%，因当日有3570亿元逆回购到期，实现净投放910亿元。整体市场流动性延续偏松态势，短端利率维持低位，DR007报于1.59%，隔夜资金利率下行。
银行承兑汇票贴现利率走势
从银企贴平台5月27日发布的最新贴现利率数据来看，整体承兑汇票贴现利率小幅震荡上行，尤其是国股银行半年期利率小幅上调，体现出临近月末市场谨慎情绪逐步加剧。
✅ 半年期贴现利率速览（100万票面）
➡️ 国股银行贴现利率依然是各类银行中最低的一档，适合大额承兑票贴现。
转贴现市场行情：利率上探，贴现利差收窄
今日上午，市场整体延续震荡格局：
- 11月双国（国股银行）转贴成交利率维持在1.11%-1.12%区间；
- 国股半年期直贴报价为1.25%，转贴为1.12%，直转之间的利差为13BP。
这种价差空间逐渐压缩，意味着中间机构获利空间减少，也可能预示转贴市场流动性趋紧。
市场情绪走势：
- 上午：卖盘先动，买盘观望，贴现利率小幅上行；
- 午盘：供需趋于均衡，价格在窄幅区间震荡；
- 尾盘：交投略有减弱，贴现利率维持高位不退让。
当前供给与流通情况
据票交所公开数据，截至5月26日：
- 5月预计到期量：2.88万亿元；
- 已累计贴现量：2.47万亿元；
- 剩余贴现缺口：仅约4000亿元；
- 日均需贴现量（剩余4个工作日）：约1013.68亿元。
➡️ 从供需结构来看，市场贴现供给已接近饱和，短期内贴现利率缺乏下行空间。
银行直贴 vs 转贴现：这几点要分清
⚠️企业办理贴现时务必明确自己参与的是直贴交易，而非转贴现，避免误判贴现利率区间。
总结：承兑汇票几个点？利率走势怎么看？
- 当前国股银行半年期承兑汇票贴现利率为1.25%，也就是“每十万贴息625元左右”。
- 若非国股银行，利率普遍在1.40%-1.75%之间，甚至更高。
- 短期内贴现利率仍有小幅上行可能，建议持票企业尽早规划变现节奏。
银企贴平台已开放多家银行线上承兑汇票贴现服务，最快1分钟到账，支持贴息发票开具，欢迎查询实时报价。
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