长城华西银行被罚402.8万元：五大违规行为暴露内控漏洞
创始人
2025-08-18 00:26:55
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8月15日，中国人民银行四川省分行公布的一则行政处罚信息引发市场关注。长城华西银行因违反金融统计管理、账户管理、信用信息采集、客户身份识别及大额交易报告等多项规定，被监管部门予以警告并处罚款402.8万元。此外，时任法律合规部副总经理王某林和风险总监张某平因未履职被分别罚款9万元。
此次长城华西银行被处罚的案由涵盖五个方面，涉及金融统计、账户管理、信用信息、客户身份识别及大额交易报告等核心领域。根据监管披露，其违规行为并非单一偶发，而是多环节、多部门的系统性失职。
账户管理违规同样值得警惕。银行账户作为资金流动的核心载体，若开立、使用环节存在漏洞，可能为非法资金转移提供通道。而信用信息采集、查询等环节的违规操作，则可能侵犯客户隐私权，甚至引发信息泄露风险。更为严重的是，未履行客户身份识别义务及未及时报送可疑交易报告的行为，反映出反洗钱机制形同虚设。此类问题可能被不法分子利用，成为洗钱、诈骗等犯罪活动的“工具”。
监管部门对两名高管的追责进一步表明，合规管理的失效与决策层的履职缺位密切相关。王某林作为法律合规部负责人，本应构筑风险防线，但其失职直接导致关键环节失控；张某平作为风险总监，未能有效识别和上报交易异常，暴露出银行内控流程的松散。
来源：金融界
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