建行合肥金寨路支行拦截疑似银行卡出借事件_每日金价

建行合肥金寨路支行拦截疑似银行卡出借事件

创始人

2025-07-31 10:23:47

0次

建行合肥金寨路支行积极响应公安“断卡”行动号召，在新办卡业务办理过程中重视客户身份识别工作，切实有效防范金融风险，保障客户账户和资金安全，成功拦截一起疑似出借银行卡的风险事件。

当天，一位中年女子急匆匆来到网点办理开卡业务并主动要求开通手机银行业务。大堂经理首先询问了客户的办卡用途，客户不耐烦地表示办卡用来发工资，要求赶时间尽快办理，在尽职调查过程中多次催促，工作人员发现该客户在回答期间使用手机在线与他人微信交流，对家庭住址、具体职业这些基本信息的回答也很模糊，甚至在对照聊天记录的信息回答，大堂经理见状迅速警觉并审核客户身份信息，向客户再三强调银行卡账户出租、出售、出借等违法犯罪行为的严重性，并告知客户新开立账户为防范电信诈骗，开立初期会设置一个电子渠道交易的限额，后期可根据实际需要进行调整。客户随即表示限一天10000元的额度完全不够用，自己需要频繁使用手机银行，在了解客户月薪5000元后，向客户解释这个限额仅针对电子渠道，柜面交易是不受限制的，限额完全符合客户的实际使用需求。客户接了一个语音电话，低声表示办卡有额度限制，简单交流后，客户表示不办卡了，随即离开网点。

根据反欺诈工作要求，银行在开户前应重点关注以下三类特殊人群：学生、老年人及无固定工作和收入人群办理银行卡的情况。对于可疑状况要及时报告、及时跟踪、及时处理，防患于未然，同时二次核验、电话回访切不可流于形式。对异常开卡、开户特征加强学习，利用晨会、专题培训等形式多次重点强调异常开户情况，要求全员掌握，并能快速辨识，对于异常开卡和异常开户的风险能够有效把控，对于出租、出售、出借、买卖银行卡的行为进行严厉打击。

要求账户支行事件手机合肥工作开户客户限额手机银行办卡银行卡

上一篇：美联储宣布维持基准利率不变理事鲍曼及沃勒投下反对票

下一篇：（体育）网球——加拿大国家银行公开赛：布云朝克特无缘男单第三轮

建行合肥金寨路支行拦截疑似银行卡出借事件

相关内容

热门资讯