桂林两名男子为贷款注册空壳公司帮电诈“刷流水”被刑拘
中新网广西新闻9月30日电（易丹）“无抵押”“免征信”“快速放贷”“免费包装流水”“50万高额贷款”……面对这样的“贷款”广告，你心动了吗？广西桂林市两个小伙子信了，主动与对方联系。然而，他们不仅没有贷款成功，反而被引诱走上了一条犯罪的道路。近日，桂林象山警方成功破获一起注册空壳公司利用营业执照办理银行卡帮助电诈团伙“洗钱”案件抓获犯罪嫌疑人2人。
9月上旬，桂林公安局象山分局刑侦三大队在侦办一起电诈案件时，发现两名男子名下的银行卡涉嫌帮助电诈团伙“洗钱”。办案民警立即展开侦查工作。在掌握充分证据后，9月16日，办案民警成功将谭某甲、谭某乙抓获，当场缴获涉案营业执照2个，银行卡4张，手机2部。经审讯，谭某甲、谭某乙对其涉嫌帮助电诈团伙“洗钱”的违法犯罪行为供认不讳。
2025年7月底，谭某甲在网络上看到“无抵押免息”可以贷款50万元的广告，正想要做点小生意却苦于无启动资金的谭某甲非常感兴趣，主动点击广告与对方取得联系，并在对方发来的链接中下载了一款聊天APP。对方告诉他，想要办理贷款，先要办理个体户的营业执照刷流水，刷够流水后按程序申请贷款即可，并且刷流水还能得到一定的好处费。谭某甲见有利可图，便拉朋友谭某乙一起入伙。
两人按照对方的要求，提供了自己的身份证信息给对方办理营业执照并很快收到了营业执照的实物证件。谭某甲、谭某乙拿着新到手营业执照前往银行办理银行卡，按对方的要求将信息关联到“盛意旺”APP。
9月初，谭某甲、谭某乙的银行卡中陆续收到大额款项，他们按照要求分别以取现、转账、充值等多种方式将银行卡中的钱转移到对方指定的账户。短短一个礼拜，谭某甲、谭某乙的两张银行卡过流水金额高达40万余元。两人明知自己的行为涉嫌犯罪，却在电诈团伙的小利引诱下一步步走向犯罪的深渊。
目前，谭某甲、谭某乙因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪已被象山分局依法刑事拘留，案件正在进一步深挖中。
象山警方提醒市民警惕虚假贷款陷阱。凡宣称“无抵押、免息贷50万+”，或要求办营业执照、绑指定APP“刷流水”，并以“好处费”“优先放款”引诱的，均是洗钱骗局，流入资金多为电诈赃款。如需办理贷款，请选择正规金融机构，莫要轻信洗白征信、“刷流水”等话术，避免沦为上游诈骗分子的“工具人”，最终身陷囹圄，追悔莫及。（完）