创始人

2025-05-16 02:05:53

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承兑汇票贴现是持票人向银行等金融机构提出申请将票据提前变现，银行等金融机构按票面金额扣去自贴现日至汇票到期日的利息，将剩余金额支付给持票人。

下方表格列出了不同银行类别的直贴年利率参考值（半年期和三个月期限）。

上图中橙线和蓝线分别表示“国股6M”（全国性股份制银行承兑6个月期承兑）和“大商6M”（大型商业银行承兑6个月期承兑）的市场贴现利率走势。

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资金市场动态

今日早间，央行继续释放流动性，开展3779亿元7天期逆回购操作，操作利率维持在1.50%不变，对冲今日到期的2733亿元逆回购后，单日净投放1046亿元。值得注意的是，此次逆回购操作首次明确披露了投标量与中标量，二者均为3779亿元，显示市场对低成本资金的认可与响应积极。

承兑汇票转贴现市场动态

截至昨日，3月预计承兑汇票到期规模为2.54万亿元，已累计贴现19147.13亿元，日均贴现1196.70亿元，剩余5个工作日，日均需贴现1250.57亿元方可完成对冲。

今日上午，承兑汇票市场交投情绪逐步回暖，足月双国贴现利率在1.22%-1.23%区间震荡。买盘方面，主力仍由大行和部分中小银行主导，配置节奏稳中有升；卖盘出票意愿平稳释放，供需拉锯格局延续。整体来看，贴现利率暂稳、成交结构偏中长端，午后或将继续围绕现有利率区间窄幅震荡运行。

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