9分钟雷霆出击拦截177万元，华夏银行武汉分行守住银发老人“钱袋子”_外汇动态

9分钟雷霆出击拦截177万元，华夏银行武汉分行守住银发老人“钱袋子”

创始人

2025-07-20 09:17:14

0次

极目新闻通讯员滕腾

近日，华夏银行武汉分行上演了一场“资金保卫战”！凭借专业的甄别能力与时刻在线的风险预警意识，成功识破一起隐蔽诈骗，精准拦截177万元资金流向“陷阱”，为客户牢牢护住了养老钱。

当日16时31分，华夏银行武汉江岸支行柜员接到客户杨先生（化名）来电，申请调高账户非柜面交易限额，并表示需提前支取多笔大额定期存款，用于购买“高收益保险产品”。

凭借专业的风险敏感度，该柜员发现客户对产品名称、收益细节、购买渠道等关键信息含糊其辞，且沟通中情绪异常焦虑。基于深入贯彻落实反电信网络诈骗工作的要求，柜员立即安抚客户情绪，暂缓业务办理，并第一时间向营业室经理汇报异常情况。

经核实，该客户年纪较大，在我行持有多笔定期及大额存单，符合诈骗高危人群的特征。营业室经理再次联系客户尝试沟通核实时，客户电话已无法接通，这一异常情况，让我行工作人员更加警惕，营业室经理迅速启动应急预案，牵头组建专项工作小组。根据既定反诈流程，安排柜员协同客户经理开展交叉核实。

经多方查证，确认客户名下账户存在异常：历史交易记录显示该账户长期维持小额收支，此次突然申请大额转账提额，与日常交易模式显著背离；客户对资金用途的描述前后矛盾，先后以“高息保险”“购房借款”“投资回款”等不同理由进行解释，且无法提供任何证明材料；通过与其家属电话紧急沟通，证实客户手机存在被他人远程控制迹象，且客户本人已陷入高度偏执的投资状态。

经审慎研判，营业室经理于16时40分果断决策，依据监管部门关于电信网络诈骗资金拦截的相关规定，对客户账户实施暂停非柜面业务处理。该处置措施有效阻断了诈骗资金转移通道，成功保全客户账户内177万元资金。

（来源：极目新闻）

账户营业室钱袋子银发分行资金雷霆客户武汉诈骗柜员华夏银行武汉江岸支行

上一篇：每周股票复盘：长沙银行（601577）大宗交易机构净买入超亿元

下一篇：6月末四川贷款余额12．7万亿元

9分钟雷霆出击拦截177万元，华夏银行武汉分行守住银发老人“钱袋子”

相关内容

热门资讯