取现低于5万仍被查！周筱赟曝建行东营支行“突破央行规定”反诈加码_汇率指数

取现低于5万仍被查！周筱赟曝建行东营支行“突破央行规定”反诈加码

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2025-11-05 20:46:56

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11月5日，微博百万粉丝大V、专职律师周筱赟发文爆料，称其在建设银行（601939）山东东营东城支行取现（金额低于5万元）时，因未“积极配合”说明取现用途及账户资金往来，被银行以反诈名义当成犯罪嫌疑人“报警”（要求反诈中心出警核实）。

据周筱赟描述，其因赴东营出差期间参加朋友婚礼需随礼，前往建行东营东城支行取现。但柜员以“东营市反诈中心规定”为由，要求其说明1万元以上取现用途，且进一步询问其账户上月某笔转账的资金性质。周筱赟认为，中国人民银行规定5万元以上取现才需说明用途，建行东营支行的“加码”要求既侵犯个人隐私，又违背法制精神——“银行先默认储户是犯罪嫌疑人，要求自证清白，而根据刑法法理，即便是犯罪嫌疑人也无自证清白义务，应由公诉机关举证。”

事件中，银行柜员称因联系不上反诈中心和派出所，需让反诈中心出警核实，周筱赟则指出这是“文字游戏”，本质就是报警行为。最终其因不满该流程放弃取现。

周筱赟系前南方周末报系记者、专职经济犯罪辩护律师，长期关注金融领域权益保护，此次经历使其呼吁反诈应从源头治理，而非“折腾普通老百姓”。

从现行金融监管与民事权利法律体系看，银行取现核查需遵循“法定职责不可弃、法无授权不可为”原则，其合规边界可通过多重法律规范明确——中国人民银行《现金管理暂行条例》（2020年修订）仅对“开户单位”现金使用设限，未约束个人存取；2025年8月央行等三部门《关于进一步优化大额现金管理的通知》（银发〔2025〕128号）更明确取消“个人5万元以上取现登记用途”要求，强调“金融机构不得自行降低标准加码核查”。

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